Материал помещен в архив

АЛГОРИТМ ДЕЙСТВИЙ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ С ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В ДОСУДЕБНОМ И СУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ

Договорные отношения между субъектами хозяйствования регулируются условиями заключенных между ними договоров. Однако нередко из-за отсутствия денежных средств либо по причине безответственного отношения к договорным обязательствам одна из сторон их нарушает, в частности, отказывается своевременно оплачивать поставку товара или выполнение работ (оказание услуг). Соответственно, у другой стороны образуется дебиторская задолженность, наличие которой ухудшает финансовое состояние субъекта хозяйствования. На данном этапе возникает вопрос: как взыскать образовавшуюся задолженность?

Прежде всего необходимо провести переговоры с должником по поводу добровольного погашения образовавшейся задолженности, оговорить возможные условия ее погашения. В случае отсутствия результата необходимо обратиться к действующему законодательству, регулирующему порядок взыскания дебиторской задолженности.

Рассмотрим алгоритм юридических действий по взысканию задолженности с дебитора (должника).

Справочно Кроме способов взыскания задолженности, указанных в алгоритме, можно воспользоваться следующими внесудебными способами взыскания задолженности: • взыскание задолженности через налоговые органы или органы социальной защиты населения; • взыскание задолженности путем совершения исполнительной надписи нотариусом.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 1 октября 2023 г. действует Закон от 13.12.2022 № 227-З «Об урегулировании неплатежеспособности». При этом по делам об экономической несостоятельности (банкротстве), производство по которым возбуждено до вступления в силу Закона № 227-З, применяются нормы Закона № 415-З, за исключением требований к управляющему и организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц. Иные переходные положения определены в ст.228 Закона № 227-З. Комментарии см. здесь.

Справочно Заявление о возбуждении исполнительного производства в отношении физического лица (с комментарием) см. здесь.

Примечание 1. В соответствии с п.2 ст.10 Гражданского кодекса Республики Беларусь (далее - ГК) до обращения в суд с иском по спорам, возникающим между юридическими лицами и (или) индивидуальными предпринимателями, обязательным является предъявление претензии (письменного предложения о добровольном урегулировании спора), если иное не установлено ГК, иными законодательными актами или договором. Порядок предъявления претензии устанавливается законодательством или договором.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 1 июля 2020 г. ст.10 ГК изложена в новой редакции Законом Республики Беларусь от 18.12.2019 № 277-З. Комментарий см. здесь.

Перечень условий, которые указываются в претензии, перечислены в приложении к Хозяйственному процессуальному кодексу Республики Беларусь (далее соответственно - ХПК, Приложение).

К претензии должны быть приложены копии документов, обосновывающих и подтверждающих предъявленные требования, либо выписки из них, которые отсутствуют у получателя претензии.

Претензия подписывается заявителем претензии или его представителем и направляется получателю претензии заказной корреспонденцией с обратным уведомлением или вручается под подпись.

При рассмотрении претензии стороны при необходимости сверяют расчеты, проводят экспертизу или совершают другие действия для обеспечения досудебного урегулирования спора.

Должник в месячный срок со дня получения претензии письменно уведомляет заявителя претензии о результатах ее рассмотрения. Ответ на претензию подписывается получателем претензии или его представителем и направляется заявителю претензии заказной корреспонденцией с обратным уведомлением или вручается под подпись (п.6 Приложения).

Неполучение ответа на претензию в месячный срок не препятствует обращению заявителя претензии в экономический суд, если иной срок для ответа на претензию не установлен законодательством или договором (часть пятая п.12 постановления Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 27.05.2011 № 6 «О некоторых вопросах рассмотрения дел в хозяйственном суде первой инстанции»).

Если должник полностью или частично отклоняет претензию, то к ответу он должен приложить копии документов, обосновывающих отклонение претензии (п.7 Приложения).

В случае отказа должника отвечать на претензию в соответствии с п.8 Приложения лицо, чьи права нарушены, имеет право обратиться в суд с иском в порядке, установленном ХПК, либо с заявлением о возбуждении приказного производства.

Примечание 2. По истечении срока, предоставленного в претензии должнику для погашения задолженности, и непогашении должником задолженности кредитор вправе обратиться в суд, который в соответствии со ст.8 ХПК в пределах своей компетенции и подсудности осуществляет защиту прав и законных интересов участников гражданских, административных и иных правоотношений способами, предусмотренными Конституцией Республики Беларусь, ХПК, ГК и иными законодательными актами.

Обратите внимание! С 10 августа 2015 г. нотариусы совершают исполнительные надписи о взыскании бесспорной задолженности, ранее относившиеся к исключительной компетенции экономических судов, по требованиям, указанным в части первой п.1 Указа Президента Республики Беларусь от 11.08.2011 № 366 «О некоторых вопросах нотариальной деятельности» (далее - Указ № 366). При этом в п.2 Указа № 366 установлено, что названные требования не подлежат рассмотрению в судах общей юрисдикции в порядке приказного производства. Перечень документов, по которым взыскание производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, указан в постановлении Совета Министров Республики Беларусь от 28.12.2006 № 1737.

Примечание 3. Статья 41 ХПК определяет подведомственность споров, возникающих из гражданских и иных правоотношений, то есть суд, если иное не установлено законодательными актами, разрешает в порядке приказного или искового производства возникающие из гражданских и иных правоотношений хозяйственные (экономические) споры и рассматривает иные дела, связанные с осуществлением предпринимательской и иной хозяйственной (экономической) деятельности юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а в случаях, предусмотренных ХПК и иными законодательными актами, - организациями, не являющимися юридическими лицами, и гражданами.

Примечание 4. Статьей 48 ХПК установлены правила подсудности дел судам. Подведомственные суду дела рассматриваются по первой инстанции экономическим судом области (г. Минска), за исключением дел, отнесенных к подсудности Верховного Суда Республики Беларусь (далее - Верховный Суд).

Верховный Суд в пределах подведомственности дел судам имеет право дополнительно определять подсудность дел, принимать к своему производству и рассматривать любое дело.

Учитывая данные нормы, субъект хозяйствования при взыскании дебиторской задолженности должен обратиться в экономический суд определенной области или г. Минска. По общим правилам подсудности, установленным ст.49 ХПК, иск предъявляется в суд по месту нахождения или месту жительства ответчика. Однако по соглашению сторон в договоре может быть установлена иная (договорная) подсудность (ст.52 ХПК).

Иск к юридическому лицу, вытекающий из деятельности его обособленного подразделения, может быть предъявлен по месту нахождения обособленного подразделения юридического лица.

Примечание 5. При обращении в суд в порядке искового производства необходимо составить исковое заявление с учетом требований, предусмотренных ст.159 ХПК. Исковое заявление подается в суд в письменной форме и должно быть подписано истцом или его представителем.

Требования к содержанию искового заявления установлены частью второй ст.159 ХПК.

В случае подачи одновременно с исковым заявлением согласованного сторонами ходатайства о назначении примирителя для проведения примирительной процедуры в исковом заявлении могут не указываться доказательства, подтверждающие основания исковых требований.

Исковое заявление может содержать:

• заявление об обеспечении иска;

• заявление о совершении судом действий, необходимых для подготовки дела к судебному разбирательству;

• ходатайство о назначении примирителя;

• иные сведения, необходимые для правильного разрешения спора.

На сумму основного долга кредитор вправе насчитать пеню в соответствии с условиями заключенного договора и проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.366 ГК. Основной долг, пеня и проценты составляют сумму исковых требований, от которой рассчитывается сумма государственной пошлины.

К исковому заявлению прилагаются его копии в количестве экземпляров, равном числу ответчиков.

Справочно Почтовые адреса судов см. в справочной информации «Полезные ссылки».    См. также материалы: • «Перечень исковых заявлений по хозяйственным спорам и иным вопросам, возникающим из гражданских правоотношений»; • «Калькулятор пени и процентов за пользование чужими денежными средствами».

Примечание 6. Порядок уплаты государственной пошлины при обращении в суды определен ст.252 Налогового кодекса Республики Беларусь (далее - НК).

Ставки государственной пошлины при обращении в судебную коллегию по экономическим делам Верховного Суда, экономические суды областей (г. Минска) установлены в приложении 16 к НК.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 1 января 2019 г. НК изложен в новой редакции Законом Республики Беларусь от 30.12.2018 № 159-З. Следует руководствоваться ст.288 и приложением 15 к новой редакции НК.

Справочно Рассчитать государственную пошлину можно при помощи Калькулятора госпошлины при обращении в суд, рассматривающий экономические дела. Реквизиты для уплаты государственной пошлины см. на сайте Верховного Суда: www.court.by.

Примечание 7. Заявление о возбуждении приказного производства подается в суд по правилам подсудности, предусмотренным ст.49-52 ХПК, с учетом требований ст.221 ХПК.

Требования к содержанию заявления о возбуждении приказного производства установлены частью второй ст.221 ХПК.

Одно из основных условий возбуждения приказного производства - признание, но невыполнение должником имущественных обязательств.

С 10 августа 2015 г. в связи с принятием Указа Президента Республики Беларусь от 07.05.2015 № 195 «О внесении изменений и дополнений в указы Президента Республики Беларусь» расширен перечень бесспорных требований индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, взыскание по которым осуществляется во внесудебном порядке путем совершения нотариусом исполнительной надписи. Бесспорные требования о взыскании денежных сумм (задолженности), предусмотренные в части первой п.1 Указа № 366, не подлежат рассмотрению в судах общей юрисдикции в порядке приказного производства. Взыскание денежных сумм (задолженности) в таких случаях осуществляется путем совершения исполнительной надписи (п.2 Указа № 366).

Таким образом, для обращения к нотариусу необходимо признание должником всех заявляемых требований.

В случае неоспаривания требования (например, оставление претензии без ответа) оно по-прежнему может быть рассмотрено в экономическом суде в порядке приказного производства.

На сумму основного долга кредитор, как и в исковом производстве, вправе начислить пеню в соответствии с условиями заключенного договора и проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.366 ГК. Однако суммы пени и процентов за пользование чужими денежными средствами должны быть признаны должником наравне с основным долгом путем подписания им акта сверки взаимных расчетов. Основной долг, пеня и проценты составляют сумму требований, от которой рассчитывается сумма государственной пошлины.

Обратите внимание! Взыскатель вправе в течение 15 рабочих дней (с момента направления взыскателю определения об отказе в вынесении определения о судебном приказе (как на всю сумму заявленных требований, так и на ее часть)) обратиться в экономический суд с ходатайством о рассмотрении его требований в порядке искового производства, приложив документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в порядке и размерах, установленных при подаче иска, и исковое заявление с копиями по числу ответчиков (часть четвертая ст.224 ХПК). Пропуск указанного срока не препятствует возможности подачи взыскателем искового заявления по тому же требованию в общем порядке.

Примечание 8. Ставки государственной пошлины при подаче заявления о возбуждении приказного производства определены в приложении 16 к НК.

Примечание 9. Суд, рассматривающий экономические дела, на основании принятого им судебного постановления после вступления его в законную силу выдает судебный приказ взыскателю, за исключением случая немедленного исполнения судебного постановления, когда судебный приказ выдается немедленно после принятия этого судебного постановления, а также случаев, предусмотренных ХПК (часть вторая ст.326 ХПК).

Требования к содержанию судебного приказа установлены ст.328 ХПК.

Примечание 10. В соответствии с Указом:

• вне очереди производятся платежи, указанные в подп.2.1 п.2 Порядка;

• в первоочередном порядке производятся платежи, указанные в подп.2.2 п.2 Порядка;

• во вторую очередь осуществляются платежи, не указанные в подп.2.1 и 2.2 п.2 Порядка.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 4 сентября 2022 г. следует руководствоваться Положением о порядке осуществления безналичных расчетов со счетов (из электронных кошельков) на территории Республики Беларусь, утв. Указом от 02.12.2021 № 462. Комментарий см. здесь.

Платежи в пределах одной и той же очереди производятся в порядке календарного поступления расчетных документов в банк плательщика, за исключением:

• платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится к внеочередным платежам, - исполняются в первоочередном порядке внеочередных платежей;

• платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится к платежам первой очереди, - исполняются в первоочередном порядке платежей первой очереди;

• платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится к платежам второй очереди, - исполняются в первоочередном порядке платежей второй очереди;

• платежей второй очереди, по которым юридические лица, их обособленные подразделения, индивидуальные предприниматели вправе самостоятельно определять порядок оплаты расчетных документов.

Примечание 11. С 13 мая 2017 г. правовой статус, компетенцию и организационные вопросы деятельности судебных исполнителей определяет Закон Республики Беларусь от 24.10.2016 № 440-З «О судебных исполнителях».

С 16 мая 2017 г. исполнительные документы, выданные на основании судебных постановлений или являющиеся судебными постановлениями, могут быть предъявлены к исполнению в течение 3 лет со дня вступления соответствующего судебного постановления в законную силу или со дня окончания срока, установленного при предоставлении отсрочки или рассрочки исполнения судебного постановления, если иное не установлено законодательными актами.

Исполнительные документы о взыскании периодических платежей могут быть предъявлены к исполнению в течение всего срока, на который присуждены платежи, а также в течение 3 лет после окончания этого срока (части первая и вторая ст.34 Закона Республики Беларусь от 24.10.2016 № 439-З «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 439-З)).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 15 июля 2021 г. ч.1 ст.34 Закона № 439-З после слова «силу» дополнена словами «а исполнительные документы, подлежащие немедленному исполнению, - со дня их выдачи» Законом от 06.01.2021 № 90-З.

Примечание 12. Заявление (представление) о возбуждении исполнительного производства предъявляется в письменной форме или форме электронного документа и должно быть подписано взыскателем или его представителем с соблюдением требований, предусмотренных частями пятой и шестой ст.14 Закона № 439-З. Представление о возбуждении исполнительного производства составляется взыскателями, указанными в абзаце 2 части второй ст.17 Закона № 439-З (ст.43 Закона № 439-З). Перечень требований к заявлению о возбуждении исполнительного производства приведен в ст.43 Закона № 439-З.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 15 июля 2021 г. следует руководствоваться Законом № 439-З с изменениями, внесенными Законом № 90-З. Комментарий см. здесь.

Заявление (представление) о возбуждении исполнительного производства предъявляется (направляется) в орган принудительного исполнения по месту совершения исполнительных действий, определяемому в соответствии со ст.56 Закона № 439-З.

 В соответствии с частью четвертой ст.42 Закона № 439-З о возбуждении исполнительного производства судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня поступления заявления выносит постановление. При этом на исполнительном документе указывается дата возбуждения исполнительного производства.

Примечание 13. При наличии оснований, предусмотренных ст.44 Закона № 439-З, судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня получения им заявления о возбуждении исполнительного производства и исполнительного документа выносит постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства и направляет его лицу, предъявившему исполнительный документ к исполнению.

По истечении срока, установленного Законом № 439-З для подачи жалобы (протеста) на постановления судебного исполнителя, постановление судебного исполнителя об отказе в возбуждении исполнительного производства и исполнительный документ направляются суду, иному уполномоченному органу (уполномоченному лицу), выдавшим этот исполнительный документ.

Примечание 14. Условия, при которых судебный исполнитель возвращает исполнительный документ без возбуждения исполнительного производства, перечислены в ст.45 Закона № 439-З.

О возвращении исполнительного документа без возбуждения исполнительного производства судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня поступления документов, указанных в абзацах 2 и 3 части первой ст.42 Закона № 439-З, выносит постановление. Указанное постановление с приложением всех поступивших документов направляется взыскателю, суду, направившему исполнительный документ.

Возвращение исполнительного документа без возбуждения исполнительного производства не препятствует повторному предъявлению этого исполнительного документа к исполнению после устранения причин, послуживших основанием для его возвращения, в пределах сроков, установленных ст.34 Закона № 439-З.

Примечание 15. При отсутствии оснований для отказа в возбуждении исполнительного производства судебный исполнитель выносит определение о возбуждении исполнительного производства и предоставляет должнику в соответствии со ст.46 Закона № 439-З семидневный срок для добровольного исполнения исполнительного документа, за исключением случаев, предусмотренных частью третьей ст.46 Закона № 439-З.

По ходатайству должника судебный исполнитель вправе продлить предоставленный должнику срок для добровольного исполнения исполнительного документа, если признает причины его пропуска уважительными.

В случае неисполнения должником исполнительного документа в предоставленный ему для добровольного исполнения срок осуществляется принудительное исполнение этого исполнительного документа, а именно:

• обращение взыскания на наличные денежные средства должника, принадлежащие ему и находящиеся у него и (или) третьих лиц;

• обращение взыскания на денежные средства и иное имущество должника, находящиеся на его счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

• обращение взыскания на причитающиеся должнику денежные средства, находящиеся на счетах третьих лиц в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

• обращение взыскания на заработную плату должника - гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, и приравненные к ней доходы, указанные в части третьей ст.103 Закона № 439-З;

• обращение взыскания на имущество должника, в том числе на имущественные права, а также на исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации;

• изъятие у должника имущества, указанного в исполнительном документе, и передача его взыскателю;

• иные действия, в том числе указанные в исполнительном документе и совершаемые для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе (ст.69 Закона № 439-З).

Все расходы по исполнению относятся на должника.

Если у должника отсутствуют имущество и (или) денежные средства, на которые может быть обращено взыскание, судебный исполнитель составляет акт о невозможности взыскания и направляет его, приложив к нему исполнительный документ, взыскателю. Возвращение исполнительного документа взыскателю не препятствует повторному предъявлению этого исполнительного документа к исполнению в пределах сроков, установленных ст.34 Закона № 439-З.

Примечание 16. Законодательство предоставляет еще одну возможность для взыскателя по взысканию задолженности - обращение в суд с исковым заявлением о признании должника банкротом. Проведение процедуры банкротства регулируется Законом Республики Беларусь от 13.07.2012 № 415-З «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон № 415-З).

Правом на подачу заявления кредитора о признании должника банкротом (далее - заявление кредитора) обладают лица, признаваемые в соответствии с Законом № 415-З кредиторами, если иное не предусмотрено Законом № 415-З.

Основания для подачи заявления кредитора согласно ст.12 Закона № 415-З:

• наличие у кредитора достоверных, документально подтвержденных сведений о неплатежеспособности должника, имеющей или приобретающей устойчивый характер;

• применение к должнику принудительного исполнения, не произведенного в течение 3 месяцев, либо выявление в процессе принудительного исполнения факта отсутствия у должника имущества, достаточного для удовлетворения предъявленных к нему требований;

• наличие задолженности перед кредитором, подавшим заявление кредитора, в размере 100 и более базовых величин, а в случае, если должник является градообразующей или приравненной к ней организацией, государственной организацией, юридическим лицом, акции (доли в уставном фонде) которого находятся в управлении государственных органов или хозяйственном ведении, оперативном управлении государственных юридических лиц, а также юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, имеющим государственные и (или) международные заказы, - в размере 2 500 и более БВ.

При рассмотрении дела о банкротстве должника предусмотрены определенные процедуры. Последовательность их применения и краткая характеристика приведены в таблице.

Примечание 17. Помимо вышеперечисленного руководителя должника можно привлечь к административной и уголовной ответственности за уклонение от погашения кредиторской задолженности, что предусмотрено ст.11.18 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях и ст.242 Уголовного кодекса Республики Беларусь (далее - УК).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 1 марта 2021 г. административная ответственность за вышеуказанные правонарушения предусмотрена ст.12.12 КоАП от 06.01.2021 № 91-З. Комментарии см. здесь.

Административная ответственность наступает в случае уклонения индивидуального предпринимателя или должностного лица юридического лица от погашения по вступившему в законную силу судебному постановлению кредиторской задолженности при наличии возможности выполнить обязательство, если в этих действиях нет состава преступления, и влечет предупреждение, или наложение штрафа в размере от 6 до 20 БВ, или административный арест.

Привлечение к уголовной ответственности будет возможным в случае уклонения должностного лица юридического лица от погашения по вступившему в законную силу судебному решению кредиторской задолженности в крупном размере при наличии возможности выполнить обязанность, которое наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или ограничением свободы на срок до 2 лет, или лишением свободы на тот же срок. Крупным размером признается размер (сделка, ущерб, доход) на сумму, в 250 и более раз превышающую размер базовой величины, установленный на день совершения преступления.

Привлечение к ответственности по ст.242 УК возможно при наличии доказательств прямого умысла у должника на совершение данного преступления.

19.05.2017

Виктория Голуб, юрист