Алгоритм действий кредитора при банкротстве должника

Олег Бандык
юрист

25.04.2024

Длительное неисполнение должником обязательств может свидетельствовать о наличии у него признаков банкротства.

Банкротство - неплатежеспособность должника, признанная решением суда, рассматривающего экономические дела, о признании должника - юридического лица банкротом и открытии ликвидационного производства, о признании должника - индивидуального предпринимателя банкротом с прекращением предпринимательской деятельности и открытии ликвидационного производства (п.1 ст.1 Закона от 13.12.2022 № 227-З «Об урегулировании неплатежеспособности»).

Алгоритм действий кредитора по защите своих прав и законных интересов при банкротстве должника

Дополнительно по теме • Алгоритм действий при урегулировании неплатежеспособности юридического лица с 1 октября 2023 года. • Несостоятельность и банкротство с 1 октября 2023 года: сравнение норм Закона № 415-З и Закона № 227-З.

Шаг 1. Проверка возбуждения в отношении должника производства по делу о банкротстве и отслеживание открытия конкурсного производства

О возбуждении в отношении должника производства по делу о банкротстве кредитор может узнать:

• из уведомления должника;

• из Единого государственного реестра сведений о банкротстве;

• на официальном сайте журнала «Судебный вестник Плюс: экономическое правосудие»;

• из журнала «Судебный вестник Плюс: экономическое правосудие».

После получения информации о возбуждении в отношении должника производства по делу о банкротстве кредитор должен отслеживать открытие конкурсного производства, например, на сайте.

Шаг 2. Обращение в суд для получения судебного акта о взыскании задолженности с должника

(факультативно)

Если до возбуждения в отношении должника производства по делу о банкротстве кредитор не обращался в суд с требованием о взыскании задолженности, то рекомендуется это сделать.

Рекомендация основана на п.5 ст.20 Закона № 227-З, согласно которой размер задолженности по обязательствам должника перед кредиторами считается установленным, если он подтвержден вступившим в законную силу судебным постановлением, исполнительными документами и иными правоустанавливающими документами, подтверждающими задолженность по обязательным платежам.

Управляющий вправе не признать полностью или частично требования кредитора, размер обязательств по которым считается установленным и которые предъявлены в соответствии с пп.1 и 2 ст.70 Закона № 227-З, если:

• имеется судебное постановление суда общей юрисдикции, отменяющее или изменяющее судебное постановление суда общей юрисдикции, на основании которого предъявлены требования кредитора;

• произведено полное или частичное удовлетворение требований кредитора (п.7 ст.70 Закона № 227-З).

Если требование кредитора судебными или иными аналогичными документами не подтверждено, оно подлежит признанию в общем порядке, а управляющий может заявлять любые возражения, в том числе по существу требований.

Шаг 3. Предъявление требований кредиторов

(пп.1-5 ст.70 Закона № 227-З)

Кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 2 месяцев со дня размещения в Едином реестре сведений о вынесении одного из определений:

• о принятии заявления;

• возбуждении производства по делу о несостоятельности и открытии конкурсного производства,

В случае пропуска срок предъявления требований кредитора может быть восстановлен судом при признании причин его пропуска уважительными, а также при предъявлении требований кредитора в связи с разрешением в процедурах санации, конкурсного или ликвидационного производства спора в порядке, установленном ХПК.

Вопрос о восстановлении срока предъявления требований кредитора решается судом, в производстве которого находится дело о несостоятельности или банкротстве, по ходатайству кредитора в порядке, установленном ст.37 Закона № 227-З.

Требования кредитора подаются в письменной форме и подписываются руководителем кредитора - юридического лица или уполномоченным им лицом либо кредитором - физическим лицом, в том числе индивидуальным предпринимателем, или уполномоченным им лицом.

В требованиях кредитора должны быть указаны:

• фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) или наименование кредитора, его место жительства (место пребывания) или место нахождения, почтовый адрес, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адрес электронной почты (при его наличии);

• фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) или наименование должника, его место жительства (место пребывания) или место нахождения, почтовый адрес, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адрес электронной почты (при его наличии);

• вид и размер требований кредитора к должнику;

• обязательства должника перед кредитором, из которых возникли требования, а также срок их исполнения;

• расчет размера требований кредитора;

• ссылка на акты законодательства в обоснование правомерности заявленных требований;

• доказательства, подтверждающие требования кредитора, в том числе вступившие в законную силу судебные постановления, исполнительные документы и иные правоустанавливающие документы, подтверждающие задолженность по обязательным платежам;

• перечень прилагаемых к требованиям кредитора документов.

Требования кредитора направляются управляющему по почтовому адресу должника или иному почтовому адресу, указанному в Едином реестре.

Дополнительно по теме • Заявление о признании требований кредитора и включении их в реестр требований кредиторов должника.

Шаг 4. Устранение недостатков требования кредитора

(п.9 ст.70 Закона № 227-З) (факультативно)

Если требования кредитора поданы с нарушением требований, установленных пп.1 и 2 ст.70 Закона № 227-З, управляющий предоставляет кредитору для устранения выявленных недостатков срок не менее 7 дней со дня получения кредитором сообщения управляющего о необходимости их устранения.

В случае устранения выявленных недостатков датой предъявления требований кредитора считается первоначальный день их предъявления. Если по истечении срока, установленного управляющим, кредитором не устранены или не полностью устранены выявленные недостатки, требования кредитора считаются непредъявленными.

Шаг 5. Проверка результата рассмотрения требований

(пп.6, 10 ст.70 Закона № 227-З)

Управляющий рассматривает предъявленные требования кредитора, по результатам их рассмотрения принимает решение: о признании, о непризнании или о частичном признании требований кредитора и вносит соответствующие записи в реестр требований кредиторов. Решение управляющего, принятое по результатам рассмотрения требований кредитора, размещается в Едином реестре в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня получения таких требований.

Признанные управляющим требования кредитора считаются установленными в предъявленном размере и подлежат удовлетворению в соответствии с очередностью, определенной ст.119-123, 142 и 143 Закона № 227-З.

Шаг 6. Подача заявления о требовании по результатам рассмотрения управляющим требования кредитора

(ст.73 Закона № 227-З) (факультативно)

Заявление о требовании может быть подано в суд в течение 15 рабочих дней со дня размещения в Едином реестре решения управляющего по вопросам, связанным с ведением реестра требований кредиторов.

Помимо сведений, указанных в ХПК, в заявлении о требовании должны быть указаны:

• наименование суда, в производстве которого находится дело о несостоятельности или банкротстве должника, а также номер дела;

• фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) или наименование должника, его место жительства (место пребывания) или место нахождения, почтовый адрес, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адрес электронной почты (при его наличии);

• фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) или наименование управляющего, его почтовый адрес, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адрес электронной почты (при их наличии);

• фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) или наименование заявителя и кредитора, решение управляющего по результатам рассмотрения требований которого оспаривается, их место жительства (место пребывания) или место нахождения, почтовые адреса, банковские реквизиты, реквизиты электронных кошельков (при их наличии), контактные телефоны и адреса электронной почты (при их наличии);

• причины пропуска срока подачи заявления о требовании (в случае пропуска такого срока);

• обстоятельства, на которых основано заявление о требовании, и доказательства, их подтверждающие;

• нормы законодательства, которым не соответствует оспариваемое решение управляющего;

• требование заявителя о признании недействительным полностью или частично оспариваемого решения управляющего.

Кроме документов, указанных в ХПК, к заявлению о требовании прилагаются:

• копия оспариваемого решения управляющего;

• копия требований кредитора с приложенными к ним документами (при их наличии);

• иные документы, подтверждающие обстоятельства, на которых основано заявление о требовании.

Пропущенный по уважительным причинам срок подачи заявления о требовании может быть восстановлен судом по заявлению заявителя. Пропуск указанного срока или отказ в его восстановлении являются основанием для отказа в удовлетворении заявления о требовании.

По результатам рассмотрения заявления о требовании суд выносит решение, которое может быть обжаловано (опротестовано) в порядке, установленном ХПК.

Дополнительно по теме • Заявление о признании требований кредитора и включении их в реестр требований кредиторов должника.

Шаг 7. Участие в собрании кредиторов

Конкурсный кредитор на собрании кредиторов обладает числом голосов, пропорциональным сумме его требований к должнику, включенных в реестр требований кредиторов.

Компетенция собрания кредиторов определена в ст.63 Закона № 227-З, а комитета кредиторов - в ст.69 Закона № 227-З.

Шаг 8. Контроль деятельности управляющего, обжалование его действий (бездействия)

Конкурсный кредитор вправе:

• участвовать в принятии решений собранием кредиторов по вопросам признания сделок должника недействительными (п.4 ст.86 Закона № 415-З);

• запрашивать у управляющего сведения, касающиеся производства по делу о несостоятельности или банкротстве, а также финансового состояния должника; знакомиться с реестром требований кредиторов и документами, представленными в обоснование требований (подп.1.1, 1.2 ч.1 ст.36 Закона № 227-З);

• участвовать в регулировании расходов должника (ст.105 Закона № 227-З);

Кроме того, кредитор вправе:

• подать жалобу на действия (бездействие) управляющего в собрание (комитет) кредиторов или в суд (подп.1.6 ч.1 ст.36 Закона № 227-З);

• ходатайствовать через комитет кредиторов о прекращении полномочий конкурсного управляющего (п.3 ст.52 Закона № 227-З).

Дополнительно по теме • Жалоба на действия (бездействие) управляющего в деле о банкротстве. • Заявление об освобождении управляющего в банкротстве от исполнения обязанностей.

Шаг 9. Оспаривание сделок, совершенных управляющим от имени должника

(факультативно)

В ст.77 Закона № 227-З установлены ограничения совершения управляющим сделок от имени должника.

В частности, крупные сделки и сделки, в совершении которых имеется заинтересованность управляющего, совершаются им только по согласованию с собранием (комитетом) кредиторов, если иное не установлено законодательными актами, а также планом санации или планом ликвидации должника - юридического лица либо планом прекращения деятельности должника - индивидуального предпринимателя (п.5 ст.77 Закона № 227-З).

Сделка, совершенная в нарушение положений ст.77 Закона № 227-З, ничтожна (п.8 ст.77 Закона № 227-З).

Ограничения по совершению сделок, влекущих новые денежные обязательства должника, предусмотрены в ст.105 Закона № 227-З.

Дополнительно по теме • Заявление об установлении факта ничтожности сделки, повлекшей новые денежные обязательства должника, совершенной внешним управляющим без согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов), и применении последствий недействительности сделки. • Заявление об установлении факта ничтожности крупной сделки (сделки с заинтересованностью), совершенной внешним управляющим без согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов), и применении последствий недействительности сделки.

Шаг 10. Возмещение ущерба, причиненного действиями управляющего

(факультативно)

Возмещение имущественного вреда, причиненного должнику, кредиторам по вине управляющего, застраховавшего свою гражданскую ответственность в соответствии с порядком и условиями осуществления обязательного страхования гражданской ответственности временных (антикризисных) управляющих в производстве по делу о несостоятельности или банкротстве, производится страховой организацией в пределах страховой суммы (лимита ответственности), установленной договором обязательного страхования.

Управляющий обязан за свой счет возместить должнику, кредиторам имущественный вред, причиненный по его вине, в части, превышающей размер страхового возмещения (ст.62 Закона № 227-З).

Дополнительно по теме • Исковое заявление о возмещении управляющим убытков, причиненных в результате неисполнения (ненадлежащего исполнения) возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, не покрытых страховой выплатой.

Шаг 11. Принятие нереализованного имущества должника в счет погашения требований

(факультативно)

В случае неполного удовлетворения требований кредиторов и (или) неполного осуществления иных необходимых выплат имущество должника, указанное в п.3 ст.91 Закона № 227-З, не реализованное в срок, указанный в п.11 ст.138 Закона № 227-З, и имущество должника, выставлявшееся на торги по начальной цене, сниженной более чем на 60 %, а дебиторская задолженность - по начальной цене, сниженной более чем на 20 %, но не проданные на таких торгах (далее - нереализованное имущество), подлежат дальнейшей реализации управляющим в порядке, установленном гл.8 Закона № 227-З, или могут быть предложены управляющим кредиторам для принятия в счет удовлетворения их требований. При этом, если нереализованным является залоговое имущество, дальнейшая реализация такого имущества управляющим прекращается и оно предлагается управляющим только залоговым кредиторам - залогодержателям такого имущества в счет удовлетворения их требований третьей очереди.

Предложение кредиторам о принятии нереализованного имущества в счет удовлетворения их требований размещается управляющим в Едином реестре в течение 15 дней со дня истечения срока, указанного в п.11 ст.138 закона № 227-З (если реализация имущества должника осуществлялась в порядке, установленном п.3 ст.91 Закона № 227-З), или со дня проведения последних торгов по продаже имущества должника (если реализация имущества должника осуществлялась на торгах) (пп.4, 5 ст.146 Закона № 227-З).

Шаг 12. Привлечение к субсидиарной ответственности по долгам банкрота

(факультативно)

Собственник имущества юридического лица, признанного экономически несостоятельным (банкротом), его учредители (участники) или иные лица, в том числе руководитель юридического лица, имеющие право давать обязательные для этого юридического лица указания либо возможность иным образом определять его действия, несут субсидиарную ответственность при недостаточности имущества юридического лица только в случае, если экономическая несостоятельность (банкротство) юридического лица была вызвана виновными (умышленными) действиями таких лиц (подп.5.6 п.5 Декрета от 23.11.2017 № 7 «О развитии предпринимательства»).

Собственник имущества унитарного предприятия, признанного банкротом, учредители (участники) юридического лица, признанного банкротом, или иные лица, в том числе руководитель юридического лица, имеющие право давать обязательные для этого юридического лица указания либо возможность иным образом определять его действия, несут солидарно субсидиарную ответственность по обязательствам такого юридического лица при недостаточности у него имущества только в случае, если банкротство юридического лица было вызвано виновными (умышленными) действиями таких лиц, если иное не установлено Законом № 227-З и иными законодательными актами.

Иски о привлечении к субсидиарной ответственности предъявляются в суд после открытия ликвидационного производства в случае выявления недостаточности имущества должника для удовлетворения требований кредиторов (пп.1, 2 ст.9 Закона № 227-З).

В случае непредъявления антикризисным управляющим иска о привлечении к субсидиарной ответственности любой кредитор вправе самостоятельно обратиться в суд с таким иском на сумму его неудовлетворенных требований (п.6 ст.9 Закона № 227-З).

Дополнительно по теме • Исковое заявление о привлечении к субсидиарной ответственности в размере требований, оставшихся не погашенными в деле о банкротстве.

Шаг 13. Предъявление требований к третьим лицам о возврате имущества должника

(факультативно)

Кредиторы, требования которых в деле о несостоятельности или банкротстве не были удовлетворены в полном объеме в связи с недостаточностью или отсутствием у должника имущества, со дня вступления в законную силу определения суда о завершении ликвидационного производства имеют право требования к третьим лицам, незаконно получившим имущество должника, в размере непогашенной части долга (п.1 ст.144 Закона № 227-З).

Дополнительно по теме • Заявление об обращении взыскания на имущество должника, незаконно полученное третьими лицами, в размере требований, оставшихся непогашенными, в деле о банкротстве.

Шаг 14. Обжалование судебных постановлений

(факультативно)

Конкурсный кредитор вправе обжаловать судебные постановления, принимаемые в рамках возбужденного дела о банкротстве. В частности, он может обжаловать решения суда об установлении требований других кредиторов.