Материал помещен в архив

ВОПРОС: Должен ли индивидуальный предприниматель, имеющий в банке текущий (расчетный) счет, указывать все свои идентификационные данные в платежном поручении на сумму, не превышающую 100 базовых величин?

ОТВЕТ: Должен по требованию банка.

При заполнении платежных инструкций для осуществления безналичных расчетов в виде банковского перевода индивидуальный предприниматель должен руководствоваться нормами Инструкции о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66, на основании подп.12.1 п.12 которой в целях идентификации участников финансовой операции в платежных инструкциях плательщика и банка необходимо указывать дополнительные реквизиты в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее - Закон).

Обязанность банка обеспечить на любом этапе осуществления банковских переводов по поручению отправителя (плательщика) на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин, получение, передачу, хранение требуемых данных об отправителе (плательщике) установлена частью четырнадцатой ст.8 Закона.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 18 сентября 2016 г. следует руководствоваться частью четырнадцатой ст.8 Закона с учетом изменений, внесенных Законом Республики Беларусь от 13.06.2016 № 376-З.

При осуществлении банковских переводов по поручению отправителя (плательщика) - физического лица на сумму, не превышающую 100 базовых величин, допускается получение данных, указанных в части четырнадцатой ст.8 Закона, без предъявления документа, удостоверяющего личность отправителя (плательщика) (часть шестнадцатая ст.8 Закона).

Применительно к нормам ст.8 Закона индивидуальный предприниматель рассматривается как физическое лицо (физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель).

Исходя из совокупности названных норм, банк при осуществлении банковского перевода по поручению индивидуального предпринимателя может потребовать указать в платежной инструкции следующие идентификационные данные независимо от суммы перевода:

• фамилию, собственное имя, отчество (при наличии);

• номер банковского счета (в случае его отсутствия - номер финансовой операции);

• место жительства и (или) место пребывания или реквизиты документа, удостоверяющего личность (для граждан Республики Беларусь, иностранных граждан и лиц без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь, - идентификационный номер);

• учетный номер плательщика.

Таким образом, иные реквизиты документа, удостоверяющего личность, кроме идентификационного номера либо места жительства (места пребывания), в платежном поручении клиента банка не указываются. В приложении 8 к вышеназванной Инструкции № 66 предусмотрено, что в платежном поручении такая информация подлежит отражению в поле «Плательщик».

От редакции «Бизнес-Инфо» С 4 июля 2017 г. приложение 8 к Инструкции № 66 на основании постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 21.02.2017 № 73 исключено.

Обратите внимание! При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение отправителя (плательщика), или неполучении иным способом указанной в части четырнадцатой ст.8 Закона информации банк вправе отказаться от выполнения поручения отправителя (плательщика) (часть третья ст.6 Закона).

19.06.2015

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь