Материал помещен в архив

ВОПРОС: Какие нарушения допускают банки при организации работы в сфере предотвращения легализации преступных доходов и финансирования терроризма (далее - ПОД/ФТ)?

ОТВЕТ: 1. Неприведение локальных нормативных правовых актов, регламентирующих вопросы ПОД/ФТ, в соответствие с требованиями постановления Правления Нацбанка РБ от 31.08.2010 № 375 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2013 г. № 34» в срок до 4 февраля 2011 г., что установлено в абзаце 2 п.2 названного постановления.

2. Создание специальных структурных подразделений по ПОД/ФТ с нарушением требований, установленных п.7 Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Нацбанка РБ от 28.02.2008 № 34.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 18 февраля 2015 г. взамен Инструкции № 34 действует Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденная постановлением Правления Нацбанка РБ от 24.12.2014 № 818.

3. Возложение на ответственных должностных лиц службы финансового мониторинга банка функций по принятию окончательного решения о признании финансовой операции подозрительной (неподозрительной) на всех стадиях контроля (как текущего, так и последующего), а также обязанностей по проверке полноты и правильности заполнения ответственными работниками специальных формуляров. При этом банк выявляет значительное количество подозрительных финансовых операций и, соответственно, направляет в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля большое количество специальных формуляров.

В таких ситуациях банкам рекомендовано рассмотреть вопрос об увеличении штата специального структурного подразделения по ПОД/ФТ.

Обратите внимание! За невыполнение предусмотренных законодательством мер, направленных на ПОД/ФТ, банк как юридическое лицо может быть привлечен к административной ответственности в виде штрафа от 50 до 1 000 базовых величин (часть 1 ст.11.72 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 4 января 2015 г. административная ответственность по части 1 ст.11.72 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях предусматривает наложение штрафа в размере от 20 до 100 базовых величин, на индивидуального предпринимателя - от 50 до 500 базовых величин, а на юридическое лицо - от 50 до 1 000 базовых величин (часть 1 ст.11.72 данного кодекса, в редакции Закона РБ от 30.06.2014 № 165-З).

14.03.2014

Анжелика Хаданович, заместитель начальника управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь