Материал помещен в архив

ВОПРОС: Каковы особенности установления банком бенефициарных владельцев клиентов-организаций?

ОТВЕТ: Лица, осуществляющие финансовые операции, в соответствии с законодательством обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению бенефициарных владельцев клиентов, достаточные для того, чтобы считать, что лицу, осуществляющему финансовые операции, известно, кто является бенефициарным владельцем клиента (абзац 9 части первой ст.6 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее - Закон)).

Если в результате принятия мер по идентификации клиента-организации бенефициарный владелец достоверно не установлен, лицо, осуществляющее финансовые операции, признает бенефициарным владельцем лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лицо, возглавляющее ее коллегиальный исполнительный орган (абзац 7 части шестой ст.8 Закона).

В результате обобщения правоприменительной практики в целях систематизации подходов банков к идентификации бенефициарных владельцев была выработана следующая единая позиция.

В отношении юридических лиц, организационно-правовая форма которых не предполагает наличие (существование) бенефициарных владельцев (например, республиканские и коммунальные унитарные предприятия, политические партии, религиозные организации, общественные объединения, дипломатические представительства и консульские учреждения), меры по установлению таковых банком не принимаются. Бенефициарным владельцем признается руководитель данной организации (лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лицо, возглавляющее ее коллегиальный исполнительный орган).

В отношении юридических лиц, организационно-правовая форма которых предполагает наличие бенефициарных владельцев, при непредставлении клиентами-организациями сведений о таковых банком проводятся мероприятия по верификации, результаты которой фиксируются в анкете клиента. Если при проведении верификации бенефициарные владельцы не установлены, бенефициарным владельцем признается руководитель данной организации (лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лицо, возглавляющее ее коллегиальный исполнительный орган).

Достаточными мероприятиями по верификации являются принятые банком меры по проверке и (или) дополнению данных о клиенте, полученных в ходе идентификации, с использованием информации из открытых источников (официальные сайты в интернете), коммерческих баз данных (например, World-Check, Accuity, Dow Jones), других используемых банком источников.

В случае признания бенефициарным владельцем руководителя организации банк запрашивает идентификационные сведения о руководителе (лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лице, возглавляющем ее коллегиальный исполнительный орган) в объеме, установленном частью третьей ст.8 Закона для клиентов - физических лиц. При этом в учет принимается объем данных, которыми обладает клиент в отношении руководителя и которые руководителя однозначно идентифицируют, например: фамилия, имя, отчество; гражданство; дата и место рождения; место жительства (регистрации); реквизиты документа, удостоверяющего личность, либо идентификационный номер.

01.07.2016

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь