Материал помещен в архив

ВОПРОС: Клиент - физическое лицо внес на вклад в национальной валюте наличные денежные средства в крупной сумме. Через непродолжительное время клиент купил наличную иностранную валюту путем перечисления безналичных белорусских рублей с указанного вклада.

Можно ли считать, что банку известен источник происхождения денежных средств клиента в данной ситуации?

ОТВЕТ: Нельзя.

При принятии банком решения об отнесении валютно-обменной операции клиента к подозрительной факт досрочного расторжения клиентом - физическим лицом договора банковского вклада (депозита) через непродолжительное время после его заключения следует рассматривать как негативный. При этом источник происхождения денежных средств клиента признается неизвестным банку.

Банк самостоятельно определяет такую оценочную категорию, как непродолжительное время после заключения договора, исходя из сроков предлагаемых банком договоров банковского вклада (депозита) (п.22 Рекомендаций для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», лизинговых организаций по управлению рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 17.12.2014 № 783).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 31 марта 2021 г. вышеназванные Рекомендации изложены в новой редакции постановлением Правления Нацбанка от 31.03.2021 № 81.

13.06.2016

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь