Материал помещен в архив

ВОПРОС: Необходимо ли банку передавать полную информацию об отправителе (плательщике) - физическом лице банку-получателю при перечислении в автоматизированной системе единого расчетного и информационного пространства (ЕРИП) платежа, сумма которого равна или превышает 100 базовых величин?

ОТВЕТ: Согласно заключенным с Национальным банком РБ договорам банки являются расчетными агентами автоматизированной системы единого расчетного и информационного пространства. При приеме и перечислении платежей в автоматизированной информационной системе (АИС) «Расчет ЕРИП» от клиентов в пользу производителей услуг возникает ситуация, когда при оплате услуг сумма транзакции может превышать 100 базовых величин.

Учитывая исключение, содержащееся в части второй ст.5 Закона РБ от 19.07.2000 № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» (далее - Закон), если в АИС «Расчет ЕРИП» расчеты за услуги осуществляются с использованием банковских пластиковых карточек, не требуется получение, передача и хранение соответствующей информации об отправителе (плательщике). Если прием и перевод платежей осуществляются иными способами (внесение наличных денег в кассу банка, безналичный перевод со счета клиента и др.), информация о плательщике (отправителе) должна быть получена и передана банку - получателю перевода. Для передачи необходимых сведений об отправителях (плательщиках) банк может использовать любые доступные каналы информирования банка - получателя перевода: письма, реестры платежей, иные учетно-регистрационные формы. Причем необходимые сведения могут быть направлены в письменной форме либо в форме электронного документа.

Учитывая изложенное, представляется нецелесообразным использование АИС «Расчет ЕРИП» для передачи информации об отдельных плательщиках в объеме, требуемом согласно части второй ст.5 Закона. Если сумма перевода окажется равной или превысит 100 базовых величин, для передачи полной информации об отправителе (плательщике) рекомендуется применять иные программные средства.

31.03.2011 г.

Анжелика Хаданович, главный экономист Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь