Материал помещен в архив

ВОПРОС: Необходимо ли банку представлять специальные формуляры по четвертому условию контроля из справочника условий особого контроля (приложение 3 к Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций, утвержденной постановлением Совета Министров РБ от 16.03.2006 № 367, далее - Инструкция) с указанием вида операции 4133 «Покупка движимого имущества, кроме денежной наличности, ценных бумаг, ценных документов и т.п.» при выдаче кредитов физическим лицам на приобретение транспортных средств, связанных с переводом денег между банками Республики Беларусь, в случае, когда сумма кредитного договора и договора купли-продажи автомобиля превышает 2 000 базовых величин?

ОТВЕТ: Согласно абзацу пятому части первой ст.6 Закона РБ от 19.07.2000 № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности» (далее - Закон) особому контролю подлежат достигающие установленных пороговых величин финансовые операции определенного вида, в частности: финансовые операции по кредитам, связанные с международными переводами, финансовые операции по банковским счетам клиентов, а также финансовые операции с движимым и недвижимым имуществом.

В соответствии с п.2 ст.130 Гражданского кодекса РБ движимым имуществом признаются вещи, не относящиеся к недвижимости, включая деньги и ценные бумаги.

Руководствуясь подп.1.5 письма Нацбанка РБ от 31.05.2006 № 21-20/563, банки могут не заполнять специальные формуляры на перечисления в другие белорусские банки (их филиалы) денежных средств со счетов по учету кредитов на текущие (расчетные) счета кредитополучателей либо их контрагентов по сделкам - продавцов движимого имущества.

Вместе с тем Закону не противоречат классификация банком операции по предоставлению кредита физическому лицу на приобретение автомобиля, соединенному с переводом денежных средств между банками Республики Беларусь, как финансовой операции с движимым имуществом и представление специального формуляра по ней в орган финансового мониторинга.

29.02.2008 г.

Анжелика Хаданович, главный экономист Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь

От редакции: С 13 ноября 2010 г. в постановление Совета Министров РБ от 16.03.2006 № 367 «Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю» на основании постановления Совета Министров РБ от 21.09.2010 № 1361 внесены изменения и дополнения.

В Закон РБ от 19.07.2000 № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности» на основании законов РБ от 16.07.2008 № 413-З (с 4 августа 2008 г.), от 06.11.2008 № 438-З (с 14 ноября 2008 г.), от 15.07.2009 № 43-З (с 24 июля 2009 г.) и от 14.06.2010 № 132-З (с 23 сентября 2010 г.) внесены изменения и дополнения.

С 4 февраля 2011 г. письмо Нацбанка РБ от 31.05.2006 № 21-20/563 «О применении норм Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности» на основании письма Нацбанка РБ от 08.11.2010 № 21-18/121 утратило силу.