Материал помещен в архив

ВОПРОС: Необходимо ли плательщику (отправителю) представлять документ, удостоверяющий личность, или его копию при совершении банковского перевода на сумму, равную либо превышающую 100 базовых величин?

ОТВЕТ: Необходимо по требованию банка.

Лица, осуществляющие финансовые операции, при осуществлении финансовых операций, связанных с денежными (банковскими, почтовыми, телеграфными, электронными) переводами по поручению отправителя (плательщика) на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин, должны обеспечить на любом этапе их осуществления получение, передачу, а также хранение необходимой информации об отправителе (плательщике). При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение отправителя (плательщика), или неполучении иным способом данной информации лица, осуществляющие финансовые операции, вправе отказаться от выполнения поручения отправителя (плательщика) (части вторая-третья ст.5 Закона РБ от 19.07.2000 № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности»).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 4 января 2015 г. взамен Закона № 426-З принят Закон РБ от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

Практика проверок банков показала, что имеют место случаи указания об отправителе (плательщике) недостоверной информации. Следовательно, если у банка возникают сомнения в достоверности представляемой информации, он вправе осуществить проверку представленных сведений, а также получить дополнительную информацию способами, не противоречащими законодательству. Такую информацию можно получить из документа, удостоверяющего личность, при его отсутствии - копии данного документа либо иного документа, содержащего реквизиты документа, удостоверяющего личность.

Обратите внимание! Исходя из норм ст.7 названного Закона, идентификация физических лиц при осуществлении ими разовых операций на сумму свыше 1 000 базовых величин проводится только на основании документа, удостоверяющего личность.

28.03.2014

Анжелика Хаданович, заместитель начальника управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь