Материал помещен в архив

ВОПРОС: Применимо ли требование о получении, передаче и хранении информации об отправителе (плательщике) и получателе денежных средств к аккредитивной форме расчетов?

ОТВЕТ: Нет.

Справочно Аккредитив - обязательство, в силу которого банк, действующий по поручению клиента-приказодателя (банк-эмитент), должен осуществить платеж получателю денежных средств (бенефициару) либо акцептовать и оплатить или учесть переводной вексель, выставленный бенефициаром, или дать полномочия другому банку (исполняющему банку) осуществить такой платеж либо акцептовать и оплатить или учесть переводной вексель, выставленный бенефициаром, если соблюдены все условия аккредитива (часть первая ст.254 Банковского кодекса Республики Беларусь).

Аккредитив - форма безналичных расчетов, имеющая отличительные особенности от банковского перевода. Первоначально передается информация от банка-эмитента исполняющему (подтверждающему) банку об условиях, против которых будет осуществляться платеж в рамках аккредитива (авизо аккредитива).

При получении документов, соответствующих условиям аккредитива, банк-эмитент осуществляет платеж в адрес исполняющего (подтверждающего) банка посредством межбанковского платежного поручения, плательщиком по которому является банк.

Требование части четырнадцатой ст.8 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» о получении, передаче и хранении данных об отправителе (плательщике) и получателе денежных средств не распространяется на межбанковские расчеты, когда плательщиком выступает банк от своего имени.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 18 сентября 2016 г. следует руководствоваться частью четырнадцатой ст.8 вышеназванного Закона с учетом изменений, внесенных Законом Республики Беларусь от 13.06.2016 № 376-З.

С учетом изложенного указанное требование не применяется к аккредитивной форме расчетов.

19.06.2015

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь