Материал помещен в архив

РЕГРЕССНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ИСКИ

Анализ действующего законодательства

В гражданском праве традиционное понятие обратного требования (регресса), на первый взгляд, не нуждается в детальном рассмотрении. Однако Гражданский кодекс РБ (далее - ГК) не только не содержит определения регресса, но и общих норм, относящихся к нему. Гражданский кодекс упоминает регресс только при рассмотрении иных отдельных видов обязательств (см. таблицу 1).

Как видим, право регресса возникает как в договорных, так и во внедоговорных обязательствах, причем в последнем случае (ст.950 ГК) чаще всего. Это объясняется структурой обязательства и пределами его действия: согласно п.3 ст.289 ГК обязательство не создает обязанностей для лиц, не участвующих в нем в качестве сторон (для третьих лиц); в случаях, предусмотренных законодательством или соглашением сторон, обязательство может создавать для третьих лиц права в отношении одной или обеих сторон обязательства. Поэтому в договорных отношениях регресс возникает только в тех случаях, когда законодательство прямо допускает ответственность одного лица за действия другого. Что же касается внедоговорной (деликтной) ответственности, то здесь обязательства возникают более спонтанно (вред, причиненный источником повышенной опасности) и строятся на известного рода юридических фикциях (ответственность юридического лица за действия своих работников (ст.937 ГК)). Именно по этой причине зачастую говорят не о регрессных обязательствах, а об ответственности в порядке регресса.

Кроме того, как следует из анализа белорусской судебной практики, очень часто основанием регрессной ответственности становится ст.14 «Возмещение убытков» и 364 «Обязанность должника возместить убытки» ГК, которые также относятся и к договорной, и внедоговорной ответственности. Нормы данных статей можно рассматривать в качестве общего принципа, на котором строятся отдельные случаи возникновения регрессных обязательств. Особенность регресса в том, что убытки всегда возникают в результате уплаты денежной суммы.

Помимо ГК регрессные обязательства (ответственность) упоминаются также в целом ряде нормативных правовых актов (см. таблицу 2).

В иных нормативных правовых актах, по сути, развиваются 2 нормы ГК о регрессе:

1) нормы ст.148 ГК (в Законе № 341-З и Инструкции № 67);

2) нормы ст.950 ГК (в большинстве иных актов).

Ответственность кредитора при факторинге с правом обратного требования (регресса) также можно рассматривать как продолжение норм ГК о праве регресса поручителя. Между тем регресс по договорам факторинга имеет существенную черту, отличающую его от всех иных случаев: только при факторинге регресс представляет собой право требовать обратно ранее уплаченную сумму.

Теоретические обобщения

Можно выделить следующие характерные признаки регрессного обязательства:

1) регрессное обязательство возникает в случаях, когда действия (бездействие) одного лица вызывают ущерб (убытки) у другого;

2) регрессное обязательство выполняет компенсационную (восстановительную) функцию: регрессат (должник в регрессном обязательстве) возмещает регредиенту (кредитору в нем) только реально понесенный ущерб;

3) ущерб регредиента выражается исключительно в уплате денежной суммы третьему лицу (в подавляющем большинстве случаев) либо самому регрессату (в случае договора факторинга);

4) регрессное обязательство несамостоятельно: оно является следствием основного. В роли основного обязательства может выступать договорное либо деликтное обязательство. В первом случае механизм регресса запускается при неисполнении основного обязательства регредиентом. Во втором - в результате исполнения деликтного обязательства. Но в обоих случаях должник по основному обязательству становится кредитором по регрессному обязательству (регредиентом);

5) регрессное обязательство имеет как договорную, так и внедоговорную природу. Примеры первого: регресс по договору о выдаче банковской гарантии; ответственность субпоставщика перед поставщиком, привлеченным к ответственности покупателем. Пример второго - деликтная ответственность;

6) односторонний характер регрессного обязательства: у регредиента возникают только права, а у регрессата - обязанности;

7) основанием регрессного обязательства является как противоправное поведение регрессата (в большинстве случаев), так и правомерные действия регредиента по исполнению своих договорных обязательств (исполнение обязанности одним из солидарных должников);

8) обязательство регрессата всегда денежное;

9) регрессное обязательство (наряду с уступкой требования, переводом долга, суброгацией, обязательствами в пользу третьего лица, исполнением обязательств третьими лицами) относится к числу так называемых обязательств с участием третьих лиц.

Таким образом, как правило, регрессным является отдельное договорное либо внедоговорное обязательство регрессата перед регредиентом возместить денежную сумму, уплаченную по основному обязательству за регрессата или по его вине третьему лицу.

Существуют следующие отличия регресса от иных обязательств с участием третьих лиц.

В отличие от обязательств в пользу третьего лица и исполнения обязательств третьими лицами, которые представляют собой первоначальное обязательство, регресс производен. В отличие от уступки требования и перевода долга при регрессе возникает новое обязательство, а не происходит перемена лиц в уже существующем. Наибольшее сходство имеют регресс и суброгация.

Суброгация - один из способов передачи прав кредитора другому лицу на основании законодательства, что влечет применение к указанным правоотношениям общих положений о перемене лиц в обязательстве. Отличие суброгации от регресса иногда объясняют так: если возникновение обязательства было вызвано действиями третьего лица (должника), плательщик, исполнивший возникшую обязанность, приобретает регрессное требование к должнику в уплаченной сумме. Но если обязательство плательщика возникло по его воле, а вот перед необходимостью его исполнения плательщика поставили действия должника, то это суброгация. Суброгация - это перемена лица в уже существующем обязательстве, переход прав требования к новому кредитору в том объеме, который был у первоначального кредитора; регресс - это всегда новое обязательство. Поэтому часть вторая п.1 ст.353 ГК прямо устанавливает, что правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяются к регрессным требованиям.

В белорусском законодательстве упоминается несколько случаев суброгации:

а) исполнение обязательства должника третьим лицом, подвергающимся опасности утратить свое право на имущество должника (право аренды, залога и др.) вследствие обращения взыскания кредитором (п.2 ст.294 ГК);

б) исполнение обязательства должника его поручителем (п.1 ст.345 ГК) или залогодателем, не являющимся должником по этому обязательству (абзац 3 ст.358 ГК);

в) переход к страховщику прав страхователя на возмещение ущерба (ст.855 ГК).

Отличие вексельного регресса в том, что он не предусматривает долевого распределения ответственности между солидарными должниками, несущими по отношению друг к другу субсидиарную ответственность, когда каждый из них (как минимум в части своей доли) так или иначе будет платить. Любое лицо, оплатив вексель и вычеркнув себя, вправе потребовать в порядке регресса от других обязанных лиц всю вексельную сумму. Другая особенность: последний векселедержатель может, совершив протест, обратиться с иском не к непосредственному предшественнику (прямой регресс), а к любому другому (регресс «per saltum», т.е. «прыжком»).

Существует несколько теорий, объясняющих юридическую природу регресса:

• теория возмещения издержек при исполнении чужого дела от своего имени или по поручению, или без поручения;

• кондикция (обязательства из неосновательного обогащения);

• принудительная цессия.

Последняя, по мнению автора, подходит для суброгации, но должна быть отвергнута для регресса. Что же касается двух первых, то они могут быть вполне приемлемы. Особенно заметно сходство регрессных обязательств с обязательствами, возникающими в результате действия в чужом интересе без поручения (глава 50 ГК), а также обязательствами вследствие неосновательного обогащения (глава 59 ГК). Объединяет их то, что они, как и регресс, являются универсальным юридическим приемом, выполняющим в гражданских правоотношениях восстановительную функцию. Вместе с тем налицо и различия: ведение чужих дел без поручения и кондикция имеют внедоговорную природу, тогда как регресс может быть и договорным, и внедоговорным.

Помимо трех названных теорий можно предложить рассматривать регрессное обязательство как частный случай возмещения убытков. Следовательно, регрессные иски будут являться разновидностью этого способа защиты гражданских прав (п.8 ст.11 ГК).

Регрессный иск

Регрессные обязательства соотносятся с регрессными исками так же, как обязательства (требования) и иски в целом: иск - это требование, облеченное в процессуальную форму.

Основное правило в отношении регрессных исков: законодательство не предусматривает, за исключением крайне редких случаев, одновременного рассмотрения основного и регрессного исков. Принцип этот остается неписаным и лишь косвенно упоминается в части второй ст.69 Гражданского процессуального кодекса РБ (далее - ГПК).

Наиболее яркий пример, когда принцип процессуальной экономии позволяет избежать предъявления регрессного иска, - ст.245 Трудового кодекса РБ, согласно которой суд возлагает на должностное лицо, виновное в незаконном увольнении, переводе, перемещении, изменении существенных условий труда, отстранении от работы, обязанность возместить ущерб, причиненный в связи с оплатой за время вынужденного прогула или выполнения нижеоплачиваемой работы.

Таким образом, регрессные иски обычно выделяются в отдельное производство. Чтобы избежать их появления в будущем, часть первая ст.69 ГПК обязывает сторону, у которой в результате вынесенного решения возникает право требования к третьему лицу, известить это лицо о возбуждении дела и заявить ходатайство лицу о привлечении его к участию в деле.

Регрессные иски могут вытекать и из уголовных дел. В таких случаях согласно п.2 постановления Пленума Верховного Суда РБ от 24.06.2004 № 8 «О практике рассмотрения судами гражданского иска в уголовном процессе» иски, предъявленные по другим основаниям (например, регрессные иски к обвиняемому в порядке ст.950 ГК), рассмотрению в уголовном процессе не подлежат.

Альтернативой двухступенчатому процессу, включающему возможность предъявления регрессного иска, являются случаи, когда законодательство допускает предъявление прямого иска к лицу, с которым истец не состоит в договорных отношениях. В качестве примера можно назвать ст.270 БК, регламентирующую, что в случаях, когда исполнение инкассо задерживается по вине представляющего банка, принципал независимо от наличия договорных отношений имеет право предъявить иск непосредственно представляющему банку.

Судебная практика

Анализ белорусской судебной практики показывает, что основную массу регрессных исков составляют иски страховщиков к причинителям вреда. В частности, хозяйственными судами удовлетворялись иски страховщиков о взыскании в порядке регресса выплаченных сумм к:

• проектно-ремонтному строительному предприятию по факту несчастного случая на производстве (гибели водителя по причине неудовлетворительного состояния обочины дороги) (решение хозяйственного суда Гродненской обл. от 29.09.2008, дело № 319-8/2008);

• предприятию - источнику повышенной опасности (временная нетрудоспособность работника в результате несчастного случая на производстве (постановление Кассационной коллегии ВХС РБ от 03.06.2008) и дорожно-транспортного происшествия (решение хозяйственного суда Гродненской обл. от 19.09.2008 № 215-9/2008); вред имуществу юридического лица в результате дорожно-транспортного происшествия (решения хозяйственных судов Витебской обл. от 03.05.2008 № 491-2/2007 и Гродненской обл. от 27.02.2007 № 54-6/2007));

• коммунальному унитарному предприятию (далее - КУП), обслуживающему инженерно-техническое оборудование жилых домов (залитие квартиры водой) (решение хозяйственного суда Могилевской обл. от 27.12.2007 № 358-11/2007), и др.

Весьма показательно решение хозяйственного суда Гродненской обл. от 12.12.2006 № 418-9/2006, которым белорусский поставщик взыскал в порядке регресса с допустившего просрочку российского покупателя сумму штрафных санкций, примененных Комитетом государственного контроля РБ на основании действовавшего тогда Указа Президента РБ от 04.01.2000 № 7 «О совершенствовании порядка проведения и контроля внешнеторговых операций» за превышение сроков поступления экспортной выручки.

В то же время хозяйственные суды отказывали в удовлетворении регрессных исков в случаях, когда вина регредиента была установлена вступившим в силу решением общего суда, а регрессат к участию в деле не привлекался (решение хозяйственного суда Могилевской обл. от 16.05.2006 № 138-5/2006 по иску жилищного ремонтно-эксплуатационного объединения к КУП теплоэнергетики о взыскании в порядке регресса сумм, выплаченных гражданке по факту аварии инженерных систем в жилом доме). Дело с очень похожей фабулой - решение хозяйственного суда г.Минска от 08.04.2003 № 60-7-2003 - также завершилось отказом в удовлетворении регрессного иска.

Отказом в регрессном иске закончилась попытка турагентства взыскать с перевозчика убытки, вызванные иском туриста о некачественном оказании туруслуги, поскольку, по мнению суда, истец состоял в договорных отношениях с туроператором (в качестве третьего лица не привлекался), а не с перевозчиком (решение хозяйственного суда г.Минска от 16.02.2006 № 388-3/06/М).

Решением хозяйственного суда г.Минска от 23.01.2004 № 519-7/03 поставщику нефтепродуктов отказано в иске к оператору автоматизированной системы безналичных расчетов на основе электронных карточек (убытки вызваны удовлетворением иска потребителя к поставщику по факту отпуска нефтепродуктов по заблокированной карточке) по причине отсутствия вины оператора.

Международные договоры

Понятие регресса известно и в международном частном праве. Укажем некоторые международные договоры и конвенции, упоминающие регрессные обязательства и иски (см. таблицу 3).

Примечание. Знаком «*» отмечены вступившие в силу договоры, участницей которых является Республика Беларусь.

14.06.2013

Сергей Овсейко, кандидат юридических наук, кандидат экономических наук