Уголовная ответственность в банковской сфере 18.12.2014 автор Овсейко С.

Пособие - навигатор от 18.12.2014
Автор: Овсейко С.

Уголовная ответственность в банковской сфере

Искать как словосочетание

Искать в документе Искать в содержании

0/0

Материал помещен в архив

Установить закладку УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Специфику банковской деятельности в уголовно-правовой сфере представляют две группы преступлений:

а) являющиеся своего рода «продолжением» составов административных правонарушений в тех случаях, когда появляются дополнительные квалифицирующие (отягчающие) обстоятельства: крупный размер, рецидив и т.п.;

б) преступления, преследуемые в силу своей общественной опасности исключительно в уголовном порядке.

Отличия между административной и уголовной ответственностью
Административная ответственность	Уголовная ответственность
К ответственности может быть привлечено как физическое, так и юридическое лицо	Характерен «более персонифицированный» характер. Например, юридическое лицо не может быть привлечено к уголовной ответственности, возможен только гражданский иск в уголовном процессе (например, по ст.237 Уголовного кодекса Республики Беларусь (далее - УК) о выманивании кредита)
Соучастниками наряду с исполнителем признаются организаторы и пособники. Причем согласно части 7 ст.2.4 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях, далее - КоАП пособник несет административную ответственность только за соучастие в административных правонарушениях, специально предусмотренных перечисленными статьями, причем ни одна из них не относится непосредственно к рассматриваемой сфере	Помимо исполнителя, организатора и пособника дополнительно появляется фигура подстрекателя - лица, склонившего другое к совершению преступления (ст.16 УК). Уголовная ответственность организатора, подстрекателя и пособника, по сравнению с административной, как правило, строже, так как наступает по той же статье, что и исполнителя, с учетом характера и степени участия в преступлении каждого из соучастников (ст.66 УК)
В случае неоконченного состава административного правонарушения (например, договор, содержащий нарушения законодательства заключен, но еще не исполнен) имеет место «покушение на административное правонарушение» (ст.2.3 КоАП), которое во многих случаях практически ненаказуемо, поскольку: а) касается только действий физических лиц; б) административная ответственность за покушение на административное правонарушение наступает в случаях, прямо предусмотренных статьями Особенной части КоАП	Ответственность за покушение на преступление наступает по той же статье Особенной части УК, что и за оконченное преступление (п.2 ст.14 УК). Кроме того, имеются уголовные преступления с усеченным (формальным) составом, для ответственности по которым не требуется наступления вредных последствий. Например, ответственность по ст.237 УК наступает за предоставление ложных сведений, а факт дальнейшего получения либо неполучения кредита на квалификацию преступления не влияет

Уголовная ответственность за преступления в банковской сфере
Статья УК	Состав преступления (диспозиция)	Санкция
Статья 222 «Изготовление либо сбыт поддельных платежных средств»	1. Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских пластиковых карточек, чековых книжек, чеков и иных платежных средств, не являющихся ценными бумагами	ограничение свободы на срок от 2 до 5 лет или лишение свободы на срок от 2 до 6 лет
	2. Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере	лишение свободы на срок от 3 до 10 лет с конфискацией имущества или без конфискации
Статья 224 «Нарушение порядка открытия счетов за пределами Республики Беларусь»	Открытие должностным лицом юридического лица или индивидуальным предпринимателем счета в банке или иной кредитной организации за пределами Республики Беларусь и ведение по ним операций без разрешения Национального банка Республики Беларусь, когда в соответствии с законодательством требуется такое разрешение, совершенные в течение года после наложения административного взыскания за такие же нарушения	штраф, или лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или ограничение свободы на срок до 3 лет, или лишение свободы на срок до 2 лет
Статья 225 «Невозвращение из-за границы валюты»	Невозвращение из-за границы индивидуальным предпринимателем или должностным лицом юридического лица валюты в особо крупном размере, подлежащей в соответствии с законодательством Республики Беларусь обязательному перечислению на счета в уполномоченный банк Республики Беларусь. Примечание. В рамках главы 25 «Преступления против порядка экономической деятельности» УК крупным размером (сделкой, ущербом, доходом) признается размер (сделка, ущерб, доход) на сумму, в 250 и более раз превышающую размер базовой величины, установленный на день совершения преступления, особо крупным размером (сделкой, ущербом, доходом) - в 1 000 и более раз. Но специально для ст.225 УК особо крупным размером признается сумма невозвращенной из-за границы валюты, размер, которой превышает 2 000 базовых величин	штраф, или лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или ограничение свободы на срок до 4 лет, или лишение свободы на срок до 3 лет
Статья 234 «Лжепредпринимательство»	1. Государственная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя или создание юридического лица без намерения осуществлять предпринимательскую или уставную деятельность в целях получения ссуд, кредитов, либо для прикрытия запрещенной деятельности, либо для сокрытия, занижения прибыли, доходов или других объектов налогообложения, либо для извлечения иной имущественной выгоды, повлекшие причинение ущерба в крупном размере (лжепредпринимательство)	штраф, или лишение права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью, или арест на срок до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок до 5 лет, или лишение свободы на срок до 6 лет
Статья 234 «Лжепредпринимательство»	2. Действия, предусмотренные частью 1 ст.234, повлекшие причинение ущерба в особо крупном размере	лишение свободы на срок от 3 до 10 лет с конфискацией имущества или без конфискации
Статья 237 «Выманивание кредита или субсидии»	1. Представление индивидуальным предпринимателем или должностным лицом юридического лица в целях получения кредита либо льготных условий кредитования или выделения субсидии заведомо ложных документов и сведений об обстоятельствах, имеющих существенное значение для получения кредита или субсидии, либо умышленное несообщение индивидуальным предпринимателем или должностным лицом юридического лица кредитору или органу, выделившему субсидию, информации о возникновении обстоятельств, влекущих приостановление кредитования или субсидирования	штраф, или лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арест на срок до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок до 3 лет, или лишение свободы на тот же срок
Статья 237 «Выманивание кредита или субсидии»	2. Деяния, предусмотренные частью 1 ст.237, совершенные с целью получения государственного целевого кредита либо повлекшие причинение ущерба в особо крупном размере	ограничение свободы на срок от 2 до 5 лет или лишение свободы на тот же срок
Статья 241 «Препятствование возмещению убытков кредитору (кредиторам)»	Сокрытие, отчуждение, повреждение или уничтожение имущества индивидуального предпринимателя или юридического лица, неплатежеспособность которых имеет или приобретает устойчивый характер, с целью сорвать или уменьшить возмещение убытков кредитору (кредиторам), совершенные этим индивидуальным предпринимателем или должностным лицом, учредителем (участником) либо собственником имущества этого юридического лица, повлекшие причинение ущерба кредитору (кредиторам) в крупном размере	штраф, или арест на срок до 3 месяцев, или ограничение свободы на срок до 2 лет, или лишение свободы на тот же срок
Статья 242 «Уклонение от погашения кредиторской задолженности»	Уклонение индивидуального предпринимателя или должностного лица юридического лица от погашения по вступившему в законную силу судебному решению кредиторской задолженности в крупном размере при наличии возможности выполнить обязанность	штраф, или лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или ограничение свободы на срок до 2 лет, или лишением свободы на тот же срок
Статья 254 «Коммерческий шпионаж»	1. Похищение либо собирание незаконным способом сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, с целью их разглашения либо незаконного использования (коммерческий шпионаж)	штраф, или арест на срок до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок до 3 лет, или лишение свободы на тот же срок
Статья 254 «Коммерческий шпионаж»	2. Коммерческий шпионаж, повлекший причинение ущерба в особо крупном размере	арест на срок от 2 до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок от 2 до 5 лет, или лишение свободы на срок от 1 года до 5 лет
Статья 255 «Разглашение коммерческой тайны»	1. Умышленное разглашение коммерческой или банковской тайны без согласия ее владельца при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных ст.226¹ и 254 УК, лицом, которому такая коммерческая или банковская тайна известна в связи с его профессиональной или служебной деятельностью, повлекшее причинение ущерба в крупном размере	штраф или лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арест на срок до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок до 3 лет, или лишение свободы на тот же срок
Статья 255 «Разглашение коммерческой тайны»	2. То же действие, совершенное из корыстной или иной личной заинтересованности	ограничение свободы на срок до 4 лет или лишение свободы на срок до 5 лет
Статья 409 «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту»	Порча, израсходование, сокрытие либо отчуждение (при отсутствии признаков хищения) имущества, подвергнутого описи или аресту, совершенные лицом, которому это имущество было вверено, либо осуществление служащим кредитной организации банковских операций с денежными средствами (вкладами), на которые наложен арест	штраф, или арест на срок до 6 месяцев, или лишение свободы на срок до 2 лет

Также в УК имеется ряд других статей, предусматривающих уголовную ответственность за нарушения в сфере обращения ценных бумаг (ст.226 «Незаконный выпуск (эмиссия) ценных бумаг», ст.226¹ «Незаконные использование либо разглашение сведений, внесенных в реестр владельцев ценных бумаг, или информации о результатах финансово-хозяйственной деятельности эмитента ценных бумаг», ст.226² «Незаконные действия с простыми и (или) переводными векселями», ст.226³ «Манипулирование рынком ценных бумаг», ст.227 «Подлог проспекта эмиссии ценных бумаг»), банкротства (ст.238 «Ложная экономическая несостоятельность (банкротство)», ст.239 «Сокрытие экономической несостоятельности (банкротства)», ст.240 «Преднамеренная экономическая несостоятельность (банкротство)») и др.

18.12.2014

Сергей Овсейко, кандидат юридических наук, кандидат экономических наук

От редакции «Бизнес-Инфо»

С 28 января 2015 г. в Уголовный кодекс Республики Беларусь от 09.07.1999 № 275-З на основании Закона РБ от 05.01.2015 № 241-З внесены изменения и дополнения.