Материал помещен в архив

ВОПРОС: Вправе ли банк требовать от представителя юридического лица указывать в анкете клиента сведения, относящиеся к коммерческой тайне организации?

ОТВЕТ: Вправе.

Основным принципом организации системы внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения является участие работников банка в рамках их должностных обязанностей в процессах идентификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю (п.5 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.12.2014 № 818, далее - Инструкция).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 7 января 2021 г. Инструкция изложена в новой редакции постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 № 367.

Внесение идентификационных данных в электронную базу данных анкет клиентов осуществляется посредством заполнения анкеты клиента (п.40 Инструкции).

Справочно Анкета клиента - совокупность данных в электронном виде, собранных банком в отношении клиента в ходе его идентификации и верификации, содержащих сведения о клиенте и его деятельности, установленные ст.8 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее - Закон), Инструкцией и правилами внутреннего контроля банка (абзац 4 п.2 Инструкции).   От редакции «Бизнес-Инфо» С 20 ноября 2020 г. ст.8 Закона № 165-З изложена в новой редакции Законом Республики Беларусь от 13.05.2020 № 14-З.

Идентификационные данные о представителе клиента фиксируются в анкете клиента банка. Для каждой группы клиентов (физические лица, индивидуальные предприниматели, организации и банки-корреспонденты) банком разрабатывается анкета клиента, которая является внутренним документом банка (п.41 Инструкции).

Лица, осуществляющие финансовые операции, при проведении идентификации клиентов-организаций на основании учредительных, регистрационных и иных документов (их копий) устанавливают и фиксируют следующие данные об этих организациях (часть шестая ст.8 Закона):

• наименование;

• регистрационный номер и дату государственной регистрации клиента-организации, наименование регистрирующего органа (при их наличии);

• место нахождения;

• учетный номер плательщика, для нерезидентов - иной идентификационный номер;

• фамилию, собственное имя, отчество (при наличии) руководителя (иного лица, уполномоченного в соответствии с учредительными документами действовать от имени клиента-организации), лица, осуществляющего руководство бухгалтерским учетом, и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени этой организации. В случае если в качестве руководителя выступает индивидуальный предприниматель - управляющий либо коммерческий представитель, фиксируются данные, предусмотренные частью третьей ст.8 Закона, если в качестве руководителя выступает юридическое лицо - управляющая организация, фиксируются данные, предусмотренные частью первой ст.8 Закона;

• сведения о бенефициарных владельцах, а если в результате принятия мер по идентификации клиента бенефициарный владелец достоверно не установлен - сведения о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лице, возглавляющем ее коллегиальный исполнительный орган;

• состав учредителей (участников, членов), владеющих не менее чем 10 % акций (долей в уставном фонде, паев) организации; доли их владения акциями (размер доли в уставном фонде, паев) организации;

• структуру органов управления;

• виды деятельности;

• цели установления и предполагаемый характер отношений с лицом, осуществляющим финансовые операции.

Следует отметить, что определенная информация может относиться к коммерческой тайне при соблюдении условий, предусмотренных ст.5 Закона Республики Беларусь от 05.01.2013 № 16-З «О коммерческой тайне».

Исходя из изложенного, банк вправе потребовать указания клиентом (представителем юридического лица) информации, относящейся к коммерческой тайне организации.

16.06.2017

Артем Ходорович, юрист