Материал помещен в архив

ВОПРОС: Юридическое лицо - нерезидент предоставило заем на 1 год физическому лицу - резиденту.

Требуется ли получать разрешение Нацбанка РБ на возврат займа? Какие документы следует представить в банк?

ОТВЕТ: Нет, не требуется.

В соответствии с частью третьей ст.10 Закона РБ от 22.07.2003 № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами - резидентами разрешение Нацбанка РБ требуется только в случаях:

- приобретения акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;

- приобретения у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей;

- приобретения в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу;

- размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;

- предоставления займов на срок, превышающий 180 дней;

- перевода денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.

Таким образом, физическому лицу - резиденту для возврата займа разрешение Нацбанка РБ не требуется.

Согласно подп.7.7 п.7 Инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля, утвержденной постановлением Правления Нацбанка РБ от 16.04.2009 № 46, к документам, которые представляются клиентом и необходимы для осуществления банком функций агентов валютного контроля, при проведении валютной операции, связанной с проведением платежей физическими лицами - резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями (кроме частных переводов), относятся:

- договор либо иной документ, подтверждающий совершение гражданско-правовой сделки (в т.ч. информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров, охраняемой информации, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, работ, услуг, назначении платежа. При этом в платежной инструкции в поле «Назначение платежа» физическое лицо должно указать, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью;

- документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт, вид на жительство, удостоверение беженца).

31.03.2010 г.

Денис Сафаревич, главный юрисконсульт управления правовой и кадровой работы закрытого акционерного общества «Абсолютбанк»