Материал помещен в архив

ВОПРОС: Юридическое лицо - нерезидент (резидент Украины), являющееся международным перевозчиком, заключило договор перевозки с резидентом Российской Федерации. Резидент Украины заключил с юридическим лицом - резидентом Республики Беларусь договор поручительства, по которому резидент РБ в случае неисполнения резидентом РФ своих обязательств по договору международной перевозки грузов уплачивает резиденту Украины 10 000 долл. США. Резидент РБ обратился в банк Республики Беларусь для совершения платежа резиденту Украины в сумме 10 000 долл. США по договору поручительства.

Вправе ли резидент совершить данный платеж? Каковы действия банка в данной ситуации?

ОТВЕТ: Субъекты валютных операций - резиденты (кроме банков) осуществляют на основании разрешений Национального банка РБ (далее - Нацбанк) на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, валютные операции, предусматривающие: расчеты по обязательствам, возникшим у субъекта валютных операций - резидента (кроме банка), являющегося поручителем, гарантом, перед нерезидентом на основании заключенного между ними договора поручительства, гарантии (подп.18.7 п.18 Правил проведения валютных операций, утвержденных постановлением Правления Нацбанка РБ от 30.04.2004 № 72).

Согласно подп.8.1 п.8 Инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля, утвержденной постановлением Правления Нацбанка РБ от 16.04.2009 № 46 (далее - Инструкция № 46), субъекты валютных операций представляют в банк разрешение Нацбанка на проведение валютной операции, связанной с движением капитала, либо уведомление о валютной операции (если необходимость оформления разрешения либо уведомления предусмотрена валютным законодательством).

Банк отказывает клиенту в проведении валютной операции в случае непредставления клиентом в банк документов, необходимых банку для осуществления функций агента валютного контроля, либо несоответствия представленных документов (платежных инструкций) требованиям пп.25 и 27 Инструкции № 46 (кроме валютной операции, связанной с поступлением денежных средств в безналичном порядке) (подп.28.2 п.28 Инструкции № 46).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 4 января 2015 г. следует руководствоваться подп.28.2 п.28 Инструкции № 46 в редакции постановления Правления Нацбанка РБ от 11.12.2014 № 769.

Порядок выдачи разрешений Нацбанка установлен в Инструкции о порядке выдачи разрешений на проведение валютных операций и на открытие счетов за пределами Республики Беларусь, а также представления в банк уведомлений при совершении валютных операций, связанных с движением капитала, утвержденной постановлением Правления Нацбанка РБ от 28.01.2008 № 15.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 29 ноября 2015 г. взамен Инструкции № 15 постановлением Правления Нацбанка РБ от 26.08.2015 № 514 утверждена Инструкция о порядке выдачи разрешений и представления уведомлений, необходимых для целей валютного регулирования.

Таким образом, на основании вышеизложенного можно сделать следующие выводы:

1. Для совершения платежа нерезиденту по договору поручительства резидент должен получить разрешение Нацбанка на проведение валютной операции, связанной с движением капитала.

2. Банк обязан потребовать разрешение Нацбанка на проведение валютной операции, связанной с движением капитала. При отсутствии данного разрешения банк должен отказать в проведении валютной операции.

15.08.2012 г.

Денис Сафаревич, начальник отдела правового сопровождения деятельности банка управления правовой и кадровой работы закрытого акционерного общества «Абсолютбанк»