Рубрики
Инструменты поиска
Сообщество
Избранное
Мой профиль
Войти
Материал помещен в архив
ВОПРОС: Физическое лицо на основании доверенности, выданной ему клиентом банка - вкладчиком, совершает операцию внесения на вкладной счет доверителя денежных средств в сумме, превышающей 1 000 базовых величин.
Следует ли рассматривать такое физическое лицо в качестве представителя клиента?
ОТВЕТ: Да, если доверенность выдана в соответствии с установленными требованиями.
 |
Справочно Представитель клиента - это лицо, осуществляющее финансовые операции от имени клиента банка, полномочия которого подтверждены в порядке, определенном законодательством, либо явствуют из обстановки, в которой действует представитель (абзац 12 части первой п.2 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.12.2014 № 818).
От редакции «Бизнес-Инфо» С 7 января 2021 г. Инструкция № 818 изложена в новой редакции постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 № 367. Определение понятия «представитель клиента» приводится в абзаце 13 части первой п.2 новой редакции Инструкции № 818. |
В случае наличия у физического лица доверенности, выданной ему клиентом банка - вкладчиком, полномочия которой удостоверены в порядке, предусмотренном ст.186 Гражданского кодекса Республики Беларусь, такое физическое лицо является представителем клиента.
21.01.2016
Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь