Материал помещен в архив

ВОПРОС: Физическое лицо - нерезидент совершает платеж в белорусских рублях со своего счета в банке Республики Беларусь на свой счет в банке Российской Федерации.

Правомерны ли данные расчеты? Какие документы необходимы банку в целях валютного контроля?

ОТВЕТ: Расчеты между нерезидентами в белорусских рублях и (или) иностранной валюте, проводимые по счетам, открытым в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, осуществляются без ограничений, если это не противоречит режимам счетов нерезидентов, установленным нормативными правовыми актами Нацбанка РБ (часть первая ст.16 Закона РБ от 22.07.2003 № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле»).

В соответствии с п.17 Инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля, утвержденной постановлением Правления Нацбанка РБ от 16.04.2009 № 46 (далее - Инструкция), банк не требует от клиентов представления документов по валютным операциям при:

осуществлении обязательных платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные фонды и государственные внебюджетные фонды;

проведении валютных операций нерезидентами (за исключением случаев, предусмотренных законодательством в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, а также случаев, предусмотренных в подп.7.4 п.7 Инструкции);

поступлении денежных средств физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями;

осуществлении частных переводов;

перечислении денежных средств со счета на счет в рамках одного юридического лица (индивидуального предпринимателя, физического лица);

проведении платежей физическими лицами в пользу юридических лиц в иностранной валюте и белорусских рублях с использованием банковских пластиковых карточек.

Таким образом, такие расчеты правомерны. Представление каких-либо документов банку не требуется.

30.09.2011 г.

Денис Сафаревич, юрист