Материал помещен в архив

ВОПРОС: Физическое лицо - резидент обратилось в банк Республики Беларусь для возврата займа в иностранной валюте юридическому лицу - нерезиденту на счет заимодавца, открытый за пределами Республики Беларусь.

1. Правомерны ли данные расчеты?

2. Каковы действия банка?

3. Нужны ли банку как агенту валютного контроля документы, подтверждающие поступление займа?

ОТВЕТ: 1. Расчеты правомерны.

Место совершения валютной операции определяется следующим образом.

Поскольку иностранная валюта будет перечислена на счет, открытый за пределами Республики Беларусь, то имеет место валютная операция, осуществляемая за пределами Республики Беларусь (п.2 Правил проведения валютных операций, утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004 № 72).

Использование иностранной валюты, ценных бумаг и (или) платежных документов в иностранной валюте за пределами Республики Беларусь в отношениях между физическими лицами - резидентами, между физическим лицом - резидентом и физическим лицом - нерезидентом, между физическими лицами - резидентами и субъектами валютных операций, между физическими лицами - нерезидентами и субъектами валютных операций - резидентами разрешается при проведении всех валютных операций (п.30 названных выше Правил).

2. Банк должен осуществить платеж.

Основания для отказа в проведении банком валютных операций перечислены в п.28 Инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16.04.2009 № 46. В данном случае оснований для отказа в платеже нет. Банк должен осуществить платеж.

3. Документы, подтверждающие поступление займа, не нужны.

Законодательство Республики Беларусь не содержит требований о том, что банк должен проверять поступление займа на счет заемщика.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 1 марта 2019 г. в Правила № 72 на основании постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.12.2018 № 612 внесены изменения.

23.05.2016

Денис Сафаревич, юрист общества с ограниченной ответственностью «Арцингер и партнеры»