Материал помещен в архив

ВОПРОС: Физическое лицо - резидент является участником общества с ограниченной ответственностью. Резидент направляет в банк Республики Беларусь запрос с просьбой представить сведения о кредитных договорах, заключенных ООО.

Правомерен ли данный запрос? Каковы действия банка?

ОТВЕТ: Запрос резидента неправомерен. Банк обязан отказать резиденту.

Сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации), его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах), а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам), а также об имуществе, находящемся на хранении в банке, являются банковской тайной и не подлежат разглашению (часть первая ст.121 Банковского кодекса Республики Беларусь (далее - БК)).

От редакции «Бизнес-Инфо» С 29 октября 2018 г. ст.121 БК изложена в новой редакции Законом Республики Беларусь от 17.07.2018 № 133-З. Комментарий см. здесь.

Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Работники Национального банка и банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных БК и иными законодательными актами Республики Беларусь (часть вторая ст.121 БК).

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, любому третьему лицу, в объеме, необходимом для выполнения договора оказания аудиторских услуг, аудиторским организациям (аудиторам - индивидуальным предпринимателям), оказывающим юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю аудиторские услуги.

В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

• судам - по находящимся в их производстве делам;

• судебным исполнителям - по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

• прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия - по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;

• с санкции прокурора или его заместителя специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью, подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел;

• органам Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

• органам государственной безопасности Республики Беларусь;

• налоговым и таможенным органам;

• нотариусам для совершения нотариальных действий;

• Национальному банку (часть третья ст.121 БК).

Сведения, составляющие банковскую тайну физических или юридических лиц, представляются банком в иных случаях лицам, не указанным в ст.121 БК, если это предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь (часть седьмая ст.121 БК). Законодательными актами в данном случае не предусмотрено право участника общества запрашивать сведения, составляющие банковскую тайну.

12.06.2017

Денис Сафаревич, юрист общества с ограниченной ответственностью «Арцингер и партнеры»