Материал помещен в архив

ВОПРОС: Какие виды деятельности клиента необходимо анализировать при оценке вектора «Риск по профилю клиента» для присвоения итоговой степени риска работы с ним?

ОТВЕТ: Банк при определении риска по профилю клиента должен анализировать основные виды деятельности клиента (п.23 Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Нацбанка РБ от 28.02.2008 № 34). Если клиент в анкете указал, что у него несколько основных видов деятельности, банку следует провести анализ его фактической работы, выделив тот вид деятельности, выручка которого превалирует в общем обороте по счету. Данный вид деятельности будет иметь основное значение для оценки вектора «Риск по профилю клиента», другие виды деятельности будут оказывать меньшее влияние на его оценку.

01.09.2011 г.

Анжелика Хаданович, главный экономист Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь