Материал помещен в архив

ВОПРОС: Какими нормативными документам регламентируется порядок проведения проверок в банковской сфере Национальным банком РБ (далее - Нацбанк)?

ОТВЕТ: Основным нормативным документом, регламентирующим проведение проверок, является Указ Президента РБ от 16.10.2009 № 510 «О совершенствовании контрольной (надзорной) деятельности в Республике Беларусь» (далее - Указ № 510). Данным указом утверждено Положение о порядке организации и проведения проверок (далее - Положение № 510).

Проверки, проводимые Нацбанком в рамках надзора за банковской деятельностью, в т.ч. на консолидированной основе, осуществляются в отношении банков (их обособленных подразделений) и проверяемых субъектов, не являющихся банками и признаваемых входящими в состав банковских холдингов, в порядке, установленном в разделах I-II, главах 10 и 11 Положения № 510, с учетом особенностей, определенных в главе 12 Положения № 510 (п.98 Положения № 510).

В развитие Указа № 510 установлены основания, по которым Нацбанк назначает внеплановую проверку банка или юридического лица, не являющегося банком и признаваемого входящим в состав банковского холдинга (см. постановление Правления Нацбанка РБ от 19.03.2010 № 66 «Об основаниях назначения Национальным банком Республики Беларусь внеплановых проверок»).

Методы и способы осуществления проверок определены в Рекомендациях о методике проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и оценке уровня рисков, утвержденных постановлением Правления Нацбанка РБ от 30.06.2011 № 266.

Справочно Рекомендации предназначены для практического использования работниками центрального аппарата Нацбанка, Специализированного управления Нацбанка, главных управлений Нацбанка по областям в целях обеспечения их взаимодействия и исключения дублирования надзорных функций при проведении проверок банков или небанковских кредитно-финансовых организаций, юридических лиц, не являющихся банками и признаваемых входящими в состав банковского холдинга.   От редакции «Бизнес-Инфо» С 28 марта 2014 г. названные Рекомендации на основании постановления Правления Нацбанка РБ от 28.03.2014 № 193 изложены в новой редакции. С 1 января 2018 г. постановление № 66 на основании постановления Правления Нацбанка РБ от 20.12.2017 № 520 утратило силу.

20.08.2013

Сергей Овсейко, кандидат юридических наук, кандидат экономических наук