Материал помещен в архив

ВОПРОС: Клиент - физическое лицо осуществляет операции продажи банку наличной иностранной валюты в размере, равном или превышающем 1 000 базовых величин, с дальнейшим перечислением белорусских рублей по назначению.

Как отражаются в анкете клиента сведения об указанных операциях?

ОТВЕТ: Возможно указание сведений как об одной финансовой операции, так и об обеих.

В зависимости от условий осуществления финансовых операций, вида оформляемых документов возможны различные варианты указания сведений о финансовых операциях в разделе «Служебная информация» анкеты в соответствии с частью первой подп.43.7 п.43 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.12.2014 № 818.

При одновременном осуществлении физическим лицом операций продажи банку наличной иностранной валюты и перечислении белорусских рублей по назначению, которые оформлены платежным поручением на перевод с продажей, в разделе «Служебная информация» анкеты в целях устранения дублирования данных возможно указание сведений об одной финансовой операции:

• дата и место осуществления финансовой операции;

• сумма финансовой операции в белорусских рублях;

• вид финансовой операции согласно приложению 2 к Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утвержденной постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16.03.2006 № 367 (например, код 3203 «Внесение денежных средств для внутриреспубликанского перевода»).

Некоторые банки предусмотрели дополнительное поле в программном комплексе базы данных анкет клиентов для внесения пояснений по сути совершаемых операций (например, о сумме и виде продаваемой физическим лицом валюты, обменном курсе).

Если рассматриваемые операции осуществляются со значительным интервалом во времени и на основании отдельно оформленных на каждую операцию документов в разделе «Служебная информация» анкеты, целесообразно указывать сведения об обеих операциях.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 20 ноября 2020 г. следует руководствоваться приложением 2 к Инструкции № 367 с изменениями, внесенными постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 19.11.2020 № 662. С 7 января 2021 г. Инструкция № 818 изложена в новой редакции постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 № 367. Согласно подп.50.7 п.50 новой редакции Инструкции № 818 в аналитическом разделе анкеты «Служебная информация» указываются сведения о финансовых операциях, сумма которых равна или превышает 1 000 базовых величин (кроме операций с электронными деньгами), клиентов, осуществляющих разовые операции, и (или) о подозрительных финансовых операциях клиентов.

21.01.2016

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь