Материал помещен в архив

Установлены требования к должностным лицам операторов сервисов онлайн-заимствования и к порядку ведения реестра таких операторов

По материалам Национального правового Интернет-портала

06.12.2021

Постановлением Правления Национального банка от 19 ноября 2021 г. № 347 установлены требования к должностным и иным лицам операторов сервисов онлайн-заимствования, а также урегулированы вопросы ведения реестра операторов сервисов онлайн-заимствования.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 25 мая 2025 г. следует руководствоваться постановлением Правления Нацбанка от 08.05.2025 № 108 «О требованиях к некредитным финансовым организациям и реестрах некредитных финансовых организаций».

В частности, определены требования к деловой репутации:

• и квалификации руководителя оператора сервиса онлайн-заимствования, его заместителя, ответственного за выполнение правил внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования оружия массового поражения, а также ответственного должностного лица в указанной сфере;

• учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев оператора сервиса онлайн-заимствования.

В перечень таких требований вошли в том числе:

• отсутствие непогашенной или неснятой судимости;

• отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу;

• отсутствие факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем.

Также правовым актом утверждена Инструкция о реестре операторов сервисов онлайн-заимствования, которой установлен порядок:

• формирования и ведения реестра;

• включения коммерческих организаций (исключение - банки, небанковские кредитно-финансовые организации, ОАО «Банк развития Республики Беларусь») в реестр и внесения изменений в него (установлены также форма и содержание заявления о включении в реестр, перечень прилагаемых к нему документов, форма свидетельства о включении в реестр, основания отказа в принятии заявления о включении в реестр (внесении изменений в реестр) и отказа во включении в реестр);

• исключения оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра (в том числе основания исключения из реестра, отказа в принятии заявления об исключении из реестра и отказа в исключении из реестра).

«Меры, предусмотренные постановлением, будут способствовать формированию более прозрачного и конкурентного сегмента финансового рынка, повышению эффективности управления рисками в операторах сервисов онлайн-заимствования, а также качества их услуг», - сообщили в пресс-службе Национального банка.

Основные положения постановления вступили в силу 5 декабря 2021 г.

По информации Национального правового Интернет-портала Республики Беларусь