Материал помещен в архив

ПОРЯДОК ЗАПОЛНЕНИЯ ЛИСТОВ СПЕЦИАЛЬНОГО ФОРМУЛЯРА В СЛУЧАЕ РЕГИСТРАЦИИ В НЕМ ФИНАНСОВОЙ ОПЕРАЦИИ, СВЯЗАННОЙ С ПРОДАЖЕЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ БАНКОМ ПРЕДСТАВИТЕЛЮ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

Рекомендации банкам о порядке отражения идентификационных данных участников финансовых операций, совершаемых с участием представителей, в автоматизированной информационной системе «Расчет» (далее - АИС «Расчет»), даны в письме Нацбанка РБ от 26.11.2012 № 21-17/144 «О продаже иностранной валюты физическим лицам».

Так, банки при продаже наличной иностранной валюты физическим лицам на имя иного лица с представлением документа, удостоверяющего личность этого лица, при наличии доверенности, оформленной в установленном порядке, осуществляют регистрацию данных документа, удостоверяющего личность представляемого лица.

Одновременно в поле «Дополнительные данные» АИС «Расчет» следует отражать идентификационные данные представителя (фамилию, имя, отчество, наименование документа, его серию, номер, личный номер физического лица) и сведения о представленной доверенности (дата выдачи, кем удостоверена).

Если финансовая операция по продаже иностранной валюты представителю физического лица признана банком подозрительной, она регистрируется в специальном формуляре в соответствии с Инструкцией о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утвержденной постановлением Совета Министров РБ от 16.03.2006 № 367. Пунктом 6 названной Инструкции определено, что информация об участниках финансовой операции представляется на отдельных листах специального формуляра с указанием в следующем порядке сведений:

на 1-м листе - о лице, представившем специальный формуляр, и о финансовой операции;

на 2-м листе - об участнике финансовой операции, осуществляющем отчуждение (передачу) средств;

на 3-м листе - об участнике финансовой операции, приобретающем (получающем, принимающем) средства;

на 4-м и последующих листах - об остальных участниках финансовой операции, однотипных финансовых операций, в т.ч. о представителях лиц, указанных на 2-м и (или) 3-м листах специального формуляра, лицах, действующих от имени таких организаций и физических лиц или в их интересах.

Исходя из сути финансовой операции продажи иностранной валюты физическому лицу по доверенности, отраженной в АИС «Расчет», специальный формуляр можно заполнить следующим образом: на 1-м и 2-м листе указать сведения о банке, на 3-м листе - о представляемом физическим лице, чьи данные в качестве покупателя иностранной валюты регистрируются в АИС «Расчет», на 4-м листе - о его представителе по доверенности (см. рисунок 1).

Вместе с тем п.3 письма Нацбанка РБ от 24.12.2010 № 21-18/139 «О применении постановления Совета Министров Республики Беларусь от 21 сентября 2010 г. № 1361» (далее - письмо № 21-18/139) при заполнении специальных формуляров по финансовым операциям с наличными денежными средствами рекомендовано руководствоваться следующим.

Если участником финансовой операции, от имени или в интересах которого вносятся (выдаются) средства в наличной форме, является физическое лицо, в т.ч. индивидуальный предприниматель, сведения о нем указываются на 4-м и последующих листах специального формуляра. На 2-м (3-м) листе указывается физическое лицо, непосредственно вносящее (получающее) средства в наличной форме (см. рисунок 2).

Данная рекомендация была продиктована необходимостью оптимизации заполнения специального формуляра по финансовым операциям пополнения банковского счета, снятия денег со счета физическим лицом по доверенности. Вместо 4 листов в специальном формуляре заполняются 3 (исключено дублирование информации о владельце счета на 2 отдельных листах). Учтено также, что по представляемым физическим лицам (индивидуальным предпринимателям), не являющимся клиентами банка, как правило, отсутствуют данные документа, удостоверяющего личность, необходимые для заполнения отдельного листа специального формуляра.

Продажа иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли физическим лицам осуществляется банками Республики Беларусь при предъявлении документа, удостоверяющего личность (п.1 Указа Президента РБ от 06.10.2011 № 449 «О некоторых вопросах осуществления валютно-обменных операций физическими лицами»). На основании этого при осуществлении банком продажи наличной иностранной валюты физическим лицам на имя иного лица необходимо представить документ, удостоверяющий личность этого лица, и доверенность.

Обратите внимание! При осуществлении физическим лицом по доверенности иных финансовых операций в банке паспорт представляемого физического лица может не предъявляться.

С учетом того что в письмо № 21-18/139 изменения не вносились, допускается также 2-й вариант порядка заполнения листов специального формуляра регистрации финансовой операции, связанной с продажей иностранной валюты представителю физического лица: на 3-м листе указываются сведения о представителе, на 4-м - о представляемом физическом лице (см. рисунок 3).

05.06.2013

Анжелика Хаданович, главный специалист Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь