Материал помещен в архив

ВОПРОС: Распространяется ли требование о сопровождении банковских переводов необходимой информацией об отправителе и получателе денежных средств на переводы, осуществляемые индивидуальными предпринимателями посредством систем дистанционного банковского обслуживания (СДБО)?

ОТВЕТ: Технические возможности систем дистанционного банковского обслуживания по умолчанию позволяют выполнить данное требование.

Требование части четырнадцатой ст.8 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» о необходимости получения, передачи и хранения информации об отправителе (плательщике) и получателе денежных средств не применяется в отношении расчетов с использованием банковских платежных карточек посредством систем дистанционного банковского обслуживания, когда отправителем (плательщиком) является физическое лицо. К таким системам можно отнести, например, интернет-банкинг, посредством которого физическое лицо дистанционно осуществляет операции по счету, к которому выдана банковская платежная карточка.

Обратите внимание! Дистанционное банковское обслуживание счетов индивидуальных предпринимателей осуществляется с использованием, например, системы клиент-банк, на которую указанное исключение не распространяется. Технические возможности системы клиент-банк позволяют выполнить требования части четырнадцатой ст.8 названного Закона в полном объеме.   От редакции «Бизнес-Инфо» С 18 сентября 2016 г. следует руководствоваться частью четырнадцатой ст.8 Закона № 165-З с учетом изменений, внесенных Законом Республики Беларусь от 13.06.2016 № 376-З.

19.06.2015

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь