Материал помещен в архив. Актуальный материал по теме см. здесь

АЛГОРИТМ ЮРИДИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ В ДОСУДЕБНОМ И СУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ

Договорные отношения между субъектами хозяйствования регулируются условиями заключенных между ними договоров. Однако нередко из-за отсутствия денежных средств либо по причине безответственного отношения к договорным обязательствам одна из сторон их нарушает, в частности, отказывается своевременно оплачивать поставку товара или выполнение работ (оказание услуг). Соответственно, у другой стороны образуется дебиторская задолженность, наличие которой ухудшает финансовое состояние субъекта хозяйствования. На данном этапе возникает вопрос: как взыскать образовавшуюся задолженность?

Прежде всего необходимо провести переговоры с должником по поводу добровольного погашения образовавшейся задолженности, оговорить возможные условия ее погашения. В случае отсутствия результата необходимо обратиться к действующему законодательству, регулирующему порядок взыскания дебиторской задолженности.

Рассмотрим алгоритм юридических действий по взысканию задолженности с дебитора (должника).

Примечание 1. В соответствии с п.2 ст.10 Гражданского кодекса Республики Беларусь (далее - ГК) до обращения в суд с иском по спорам, возникающим между юридическими лицами и (или) индивидуальными предпринимателями, обязательным является предъявление претензии (письменного предложения о добровольном урегулировании спора), если иное не установлено ГК, иными законодательными актами или договором. Порядок предъявления претензии устанавливается законодательством или договором.

Перечень условий, которые указываются в претензии, перечислены в приложении 1 к Хозяйственному процессуальному кодексу Республики Беларусь (далее - Приложение; ХПК).

К претензии должны быть приложены копии документов, обосновывающих и подтверждающих предъявленные требования, либо выписки из них, которые отсутствуют у получателя претензии.

Претензия подписывается заявителем претензии или его представителем и направляется получателю претензии заказной корреспонденцией с обратным уведомлением или вручается под подпись.

При рассмотрении претензии стороны при необходимости сверяют расчеты, проводят экспертизу или совершают другие действия для обеспечения досудебного урегулирования спора.

Должник в месячный срок со дня получения претензии письменно уведомляет заявителя претензии о результатах ее рассмотрения. Ответ на претензию подписывается получателем претензии или его представителем и направляется заявителю претензии заказной корреспонденцией с обратным уведомлением или вручается под подпись (п.6 Приложения).

Неполучение ответа на претензию в месячный срок не препятствует обращению заявителя претензии в экономический суд, если иной срок для ответа на претензию не установлен законодательством или договором (часть пятая п.12 постановления Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 27.05.2011 № 6 «О некоторых вопросах рассмотрения дел в хозяйственном суде первой инстанции»).

Если должник полностью или частично отклоняет претензию, то к ответу он должен приложить копии документов, обосновывающих отклонение претензии (п.7 Приложения).

В случае отказа должника отвечать на претензию в соответствии с п.8 Приложения лицо, чьи права нарушены, имеет право обратиться в суд с иском в порядке, установленном ХПК, либо с заявлением о возбуждении приказного производства.

Справочно По данной теме см. также «Алгоритм действий по соблюдению претензионного порядка урегулирования споров в хозяйственном судопроизводстве».

Примечание 2. По истечении срока, предоставленного в претензии должнику для погашения задолженности, и непогашении должником задолженности кредитор вправе обратиться в суд, который в соответствии со ст.8 ХПК в пределах своей компетенции и подсудности осуществляет защиту прав и законных интересов участников гражданских, административных и иных правоотношений способами, предусмотренными Конституцией Республики Беларусь, ХПК, ГК и иными законодательными актами.

Обратите внимание! С 10 августа 2015 г. нотариусы совершают исполнительные надписи о взыскании бесспорной задолженности, ранее относившиеся к исключительной компетенции экономических судов, по требованиям, указанным в части первой п.1 Указа Президента Республики Беларусь от 11.08.2011 № 366 «О некоторых вопросах нотариальной деятельности» (далее - Указ № 366). При этом в п.2 Указа № 366 установлено, что названные требования не подлежат рассмотрению в судах общей юрисдикции в порядке приказного производства. Перечень документов, по которым взыскание производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, указан в постановлении Совета Министров Республики Беларусь от 28.12.2006 № 1737.

Примечание 3. Статья 41 ХПК определяет подведомственность споров, возникающих из гражданских и иных правоотношений, то есть суд, если иное не установлено законодательными актами, разрешает в порядке приказного или искового производства возникающие из гражданских и иных правоотношений хозяйственные (экономические) споры и рассматривает иные дела, связанные с осуществлением предпринимательской и иной хозяйственной (экономической) деятельности юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а в случаях, предусмотренных ХПК и иными законодательными актами, - организациями, не являющимися юридическими лицами, и гражданами.

Примечание 4. Статьей 48 ХПК установлены правила подсудности дел судам. Подведомственные суду дела рассматриваются по первой инстанции экономическим судом области (г. Минска), за исключением дел, отнесенных к подсудности Верховного Суда Республики Беларусь (далее - ВС).

Верховный Суд в пределах подведомственности дел судам имеет право дополнительно определять подсудность дел, принимать к своему производству и рассматривать любое дело.

Учитывая данные нормы, субъект хозяйствования при взыскании дебиторской задолженности должен обратиться в экономический суд определенной области или г. Минска. По общим правилам подсудности, установленным ст.49 ХПК, иск предъявляется в суд по месту нахождения или месту жительства ответчика. Однако по соглашению сторон в договоре может быть установлена иная (договорная) подсудность (ст.52 ХПК).

Иск к юридическому лицу, вытекающий из деятельности его обособленного подразделения, может быть предъявлен по месту нахождения обособленного подразделения юридического лица.

Справочно На данную тему см. также материал «Договорная подсудность. Разбираем ситуацию».

Примечание 5. При обращении в суд в порядке искового производства необходимо составить исковое заявление с учетом требований, предусмотренных ст.159 ХПК. Исковое заявление подается в суд в письменной форме и должно быть подписано истцом или его представителем.

Требования к содержанию искового заявления установлены частью второй ст.159 ХПК.

В случае подачи одновременно с исковым заявлением согласованного сторонами ходатайства о назначении примирителя для проведения примирительной процедуры в исковом заявлении могут не указываться доказательства, подтверждающие основания исковых требований.

Исковое заявление может содержать:

• заявление об обеспечении иска;

• заявление о совершении судом действий, необходимых для подготовки дела к судебному разбирательству;

• ходатайство о назначении примирителя;

• иные сведения, необходимые для правильного разрешения спора.

На сумму основного долга кредитор вправе насчитать пеню в соответствии с условиями заключенного договора и проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.366 ГК. Основной долг, пеня и проценты составляют сумму исковых требований, от которой рассчитывается сумма государственной пошлины.

К исковому заявлению прилагаются его копии в количестве экземпляров, равном числу ответчиков.

Справочно Почтовые адреса судов см. на сайте ВС: www.court.by. См. также материалы: • «Перечень исковых заявлений по хозяйственным спорам и иным вопросам, возникающим из гражданских правоотношений»; • «Меры по обеспечению иска в хозяйственном процессе»; • «Калькулятор пени и процентов за пользование чужими денежными средствами».

Примечание 6. Порядок уплаты государственной пошлины при обращении в суды определен ст.252 Налогового кодекса Республики Беларусь (далее - НК).

Ставки государственной пошлины при обращении в судебную коллегию по экономическим делам ВС, экономические суды областей (г. Минска) установлены в приложении 16 к НК.

Справочно Рассчитать государственную пошлину можно при помощи Калькулятора госпошлины при обращении в суд, рассматривающий экономические дела. Реквизиты для уплаты государственной пошлины см. на сайте ВС: www.court.by.

Примечание 7. Заявление о возбуждении приказного производства подается в суд по правилам подсудности, предусмотренным ст.49-52 ХПК, с учетом требований ст.221 ХПК.

Требования к содержанию заявления о возбуждении приказного производства установлены частью второй ст.221 ХПК.

Одним из основных условий возбуждения приказного производства является признание должником имущественных обязательств, но не выполнение данных обязательств.

С 10 августа 2015 г. в связи с принятием Указа Президента Республики Беларусь от 07.05.2015 № 195 «О внесении изменений и дополнений в указы Президента Республики Беларусь» расширен перечень бесспорных требований индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, взыскание по которым осуществляется во внесудебном порядке путем совершения нотариусом исполнительной надписи. Бесспорные требования о взыскании денежных сумм (задолженности), предусмотренные в части первой п.1 Указа № 366, не подлежат рассмотрению в судах общей юрисдикции в порядке приказного производства. Взыскание денежных сумм (задолженности) в таких случаях осуществляется путем совершения исполнительной надписи (п.2 Указа № 366).

Таким образом, для обращения к нотариусу необходимо наличие факта признания должником всех заявляемых требований.

В случае неоспаривания требования (например, оставление претензии без ответа) оно по-прежнему может быть рассмотрено в экономическом суде в порядке приказного производства.

На сумму основного долга кредитор так же, как и в исковом производстве, вправе насчитать пеню в соответствии с условиями заключенного договора и проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.366 ГК. Однако суммы пени и процентов за пользование чужими денежными средствами должны быть признаны должником наравне с основным долгом путем подписания им акта сверки взаимных расчетов. Основной долг, пеня и проценты составляют сумму требований, от которой рассчитывается сумма государственной пошлины.

Обратите внимание! Взыскатель вправе в течение 15 рабочих дней (с момента направления взыскателю определения об отказе в вынесении определения о судебном приказе (как на всю сумму заявленных требований, так и на ее часть)) обратиться в экономический суд с ходатайством о рассмотрении его требований в порядке искового производства, приложив документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в порядке и размерах, установленных при подаче иска, и исковое заявление с копиями по числу ответчиков (часть четвертая ст.224 ХПК). Пропуск указанного срока не препятствует возможности подачи взыскателем искового заявления по тому же требованию в общем порядке.

Примечание 8. Ставки государственной пошлины при подаче заявления о возбуждении приказного производства определены в приложении 16 к НК.

Примечание 9. В соответствии со ст.330 ХПК суд на основании принятого судебного постановления после вступления его в законную силу (ст.204 ХПК) выдает судебный приказ взыскателю, за исключением случая немедленного исполнения, когда судебный приказ выдается немедленно после вынесения решения, а также иных случаев, предусмотренных ХПК.

В ст.329 ХПК содержится перечень исполнительных документов, подлежащих исполнению судебными исполнителями судов.

Примечание 10. В соответствии с Указом:

• вне очереди производятся платежи, указанные в подп.2.1 п.2 Порядка;

• в первоочередном порядке производятся платежи, указанные в подп.2.2 п.2 Порядка;

• во вторую очередь осуществляются платежи, не указанные в подп.2.1 и 2.2 п.2 Порядка.

Платежи в пределах одной и той же очереди производятся в порядке календарного поступления расчетных документов в банк плательщика, за исключением:

• платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится к внеочередным платежам, - исполняются в первоочередном порядке внеочередных платежей;

• платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится к платежам первой очереди, - исполняются в первоочередном порядке платежей первой очереди;

• платежей по исполнительным документам судов, предмет иска по которым относится к платежам второй очереди, - исполняются в первоочередном порядке платежей второй очереди;

• платежей второй очереди, по которым юридические лица, их обособленные подразделения, индивидуальные предприниматели вправе самостоятельно определять порядок оплаты расчетных документов.

Примечание 11. С 3 января 2014 г. в Республике Беларусь начала функционировать единая система органов принудительного исполнения судебных постановлений и иных исполнительных документов, сформированная на базе структурных подразделений центрального аппарата Министерства юстиции Республики Беларусь (далее - Минюст), Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь и главных управлений юстиции областных (Минского городского) исполнительных комитетов.

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 29.11.2013 № 530 «О некоторых вопросах совершенствования организации исполнения судебных постановлений и иных исполнительных документов» система органов принудительного исполнения объединила в себе судебных исполнителей общих судов и Службы судебных исполнителей хозяйственных судов.

В систему органов принудительного исполнения входят:

• главное управление принудительного исполнения Министерства юстиции Республики Беларусь, возглавляющее систему органов принудительного исполнения (структура и контактные лица приведены на сайте Минюста по адресу: http://minjust.gov.by/ru/main-structure-minjust/);

• территориальные органы принудительного исполнения (структура, банковские реквизиты по всем органам принудительного исполнения приведены на сайте Минюста по адресу: http://minjust.gov.by/ru/departments/filter/kind/enforcement/).

Структура и полномочия органов принудительного исполнения регулируются также Положением об органах принудительного исполнения судебных постановлений и иных исполнительных документов, утвержденным постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 31.12.2013 № 1190.

В соответствии со ст.337 ХПК исполнительный документ может быть предъявлен к исполнению не позднее 6 месяцев со дня вступления судебного постановления в законную силу, или со дня окончания срока, установленного при отсрочке либо рассрочке его исполнения, или со дня вступления в законную силу определения суда, рассматривающего экономические дела, о восстановлении пропущенного срока для предъявления исполнительного документа к исполнению. Исполнительное производство не может быть возбуждено по исполнительным документам, в отношении которых истек срок давности для их предъявления к исполнению.

Примечание 12. Заявление о возбуждении исполнительного производства подается в письменной форме и должно быть подписано взыскателем или его представителем (ст.355 ХПК). Перечень требований к заявлению о возбуждении исполнительного производства приведен в ст.355 ХПК.

В заявлении о возбуждении исполнительного производства также целесообразно одновременно ходатайствовать о применении мер по обеспечению исполнения исполнительного документа.

Справочно Более подробно на эту тему см. навигатор «Меры по обеспечению исполнения исполнительного документа в хозяйственном процессе».

Примечание 13. При наличии оснований, предусмотренных ст.358 ХПК, судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня получения им заявления о возбуждении исполнительного производства и исполнительного документа выносит постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства, копия которого направляется лицу, предъявившему исполнительный документ к исполнению.

По истечении срока на обжалование постановления судебного исполнителя об отказе в возбуждении исполнительного производства исполнительный документ с копией постановления об отказе в возбуждении исполнительного производства направляется в установленном порядке в суд или иной орган, выдавший его.

Примечание 14. Перечень условий, при которых судебный исполнитель возвращает исполнительный документ без возбуждения исполнительного производства, приведен в ст.359 ХПК.

Судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня получения заявления о возбуждении исполнительного производства выносит постановление о возвращении исполнительного документа с указанием причин, послуживших основанием для отказа в принятии исполнительного документа к исполнению.

Постановление о возвращении исполнительного документа направляется лицу, подписавшему заявление о возбуждении исполнительного производства. Одновременно с постановлением возвращаются заявление и приложенные к нему документы.

Возвращение исполнительного документа после устранения причин, послуживших основанием для его возвращения, не препятствует повторному предъявлению исполнительного документа к исполнению.

Примечание 15. При отсутствии оснований для отказа в возбуждении исполнительного производства судебный исполнитель выносит определение о возбуждении исполнительного производства и предоставляет должнику в соответствии со ст.357 ХПК семидневный срок для добровольного погашения задолженности. По истечении этого срока судебный исполнитель начинает осуществлять действия, способствующие погашению имеющейся задолженности, в частности:

• обращает взыскание на имущество должника, в том числе на наличные денежные суммы, принадлежащие ему и находящиеся у него и (или) иных лиц;

• обращает взыскание на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

• обращает взыскание на причитающиеся должнику денежные средства, находящиеся на счетах других лиц в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

• изымает у должника имущество, указанное в исполнительном документе, и передает его взыскателю;

• обращает взыскание на заработную плату должника - индивидуального предпринимателя или гражданина и (или) иные доходы и суммы, указанные в ст.389 ХПК;

• реализует арестованное имущество должника по неоконченному исполнительному производству при наличии на исполнении другого исполнительного производства о взыскании с того же должника;

• иные действия, указанные в исполнительном документе и направленные на исполнение требований исполнительного документа.

Все расходы по исполнению относятся на должника.

Если у должника отсутствуют имущество и (или) денежные средства, на которые может быть обращено взыскание, судебный исполнитель составляет акт о невозможности взыскания и направляет его, приложив к нему исполнительный документ, обратно взыскателю. Возвращение исполнительного документа взыскателю не препятствует повторному предъявлению этого документа к исполнению в пределах шестимесячного срока давности бесконечное количество раз.

Примечание 16. Законодательство предоставляет еще одну возможность для взыскателя по взысканию задолженности - обращение в суд с исковым заявлением о признании должника банкротом. Проведение процедуры банкротства регулируется Законом Республики Беларусь от 13.07.2012 № 415-З «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон № 415-З).

Правом на подачу заявления кредитора о признании должника банкротом (далее - заявление кредитора) обладают лица, признаваемые в соответствии с Законом № 415-З кредиторами, если иное не предусмотрено Законом № 415-З.

Основаниями для подачи заявления кредитора согласно ст.12 Закона № 415-З являются:

• наличие у кредитора достоверных, документально подтвержденных сведений о неплатежеспособности должника, имеющей или приобретающей устойчивый характер;

• применение к должнику принудительного исполнения, не произведенного в течение 3 месяцев, либо выявление в процессе принудительного исполнения факта отсутствия у должника имущества, достаточного для удовлетворения предъявленных к нему требований;

• наличие задолженности перед кредитором, подавшим заявление кредитора, в размере 100 и более базовых величин (БВ), а в случае, если должник является градообразующей или приравненной к ней организацией, государственной организацией, юридическим лицом, акции (доли в уставном фонде) которого находятся в управлении государственных органов или хозяйственном ведении, оперативном управлении государственных юридических лиц, а также юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, имеющим государственные и (или) международные заказы, - в размере 2 500 и более БВ.

Справочно Подробнее по данной теме см. «Алгоритм юридических действий при экономической несостоятельности (банкротстве) субъекта хозяйствования».

При рассмотрении дела о банкротстве должника применяется ряд процедур. Последовательность их применения и краткая характеристика приведены в таблице.

Примечание 17. Помимо вышеперечисленного руководителя должника можно привлечь к административной и уголовной ответственности за уклонение от погашения кредиторской задолженности, что предусмотрено ст.11.18 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях и ст.242 Уголовного кодекса Республики Беларусь (далее - УК).

Административная ответственность наступает в случае уклонения индивидуального предпринимателя или должностного лица юридического лица от погашения по вступившему в законную силу судебному постановлению кредиторской задолженности при наличии возможности выполнить обязательство, если в этих действиях нет состава преступления, и влечет предупреждение, или наложение штрафа в размере от 6 до 20 БВ, или административный арест.

Привлечение к уголовной ответственности будет возможным в случае уклонения должностного лица юридического лица от погашения по вступившему в законную силу судебному решению кредиторской задолженности в крупном размере при наличии возможности выполнить обязанность, которое наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или ограничением свободы на срок до 2 лет, или лишением свободы на тот же срок. Крупным размером признается размер (сделка, ущерб, доход) на сумму, в 250 и более раз превышающую размер базовой величины, установленный на день совершения преступления.

Следует помнить, что привлечение к ответственности по ст.242 УК возможно при наличии доказательств прямого умысла у должника на совершение данного преступления.

11.09.2015

Виктория Голуб, юрист