Материал помещен в архив

ВОПРОС: Клиент вносит наличные денежные средства в размере, близком по значению или превышающем 1 000 базовых величин, в кассу банка (платеж за товары, работы, услуги, иной платеж, вытекающий из гражданско-правовых отношений) для дальнейшего зачисления на счет юридического лица, открытый в другом банке.

Относится ли такая операция к вызывающей подозрения?

ОТВЕТ: Может быть отнесена, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного клиента, не позволяет определить источник происхождения денежных средств.

К финансовой операции, вызывающей подозрения, относится в том числе внесение (снятие) на счет (со счета) клиентом наличных денежных средств в размере, близком по значению или превышающем 1 000 базовых величин, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного клиента, не позволяет определить источник происхождения денежных средств (часть первая подп.60.11 п.60 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.12.2014 № 818). При этом не имеет значения, последует ли за внесением наличных денежных средств их перевод в другой банк (филиал) либо нет.

От редакции «Бизнес-Инфо» С 7 января 2021 г. Инструкция № 818 изложена в новой редакции постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 № 367. Одним из критериев выявления подозрительных финансовых операций является осуществление клиентом финансовых операций в размере, близком по значению или превышающем 2 000 базовых величин, по переводу за границу денежных средств для осуществления операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, а также финансовых операций, связанных с куплей-продажей ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней за наличные денежные средства, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного клиента, не позволяет определить источник происхождения денежных средств физического лица или если это не обусловлено характером деятельности организации, индивидуального предпринимателя (подп.67.11 п.67 новой редакции Инструкции № 818).

21.01.2016

Ирина Прусова, главный специалист управления валютного контроля Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь