Нацбанк уточнил требования к внутреннему контролю при банковских операциях

Постановлением Правления Нацбанка от 18.03.2026 № 69 скорректирована Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций. Соответствующие изменения внесены в постановление ведомства от 24.12.2014 № 818.

В частности, установлено, что при оценке риска банковских услуг (продуктов):

• учитываются все присущие факторы, повышающие (понижающие) степень риска банковской услуги (продукта);

• каждому фактору устанавливаются оценка или весовой коэффициент, отражающие уровень риска, связанного с этим фактором, и его значимость в сравнении с прочими факторами в соответствии с разработанной банком методикой;

• к способам оказания услуги (доставки продукта) с высокой степенью риска относятся система дистанционного банковского обслуживания клиентов и программно-технические комплексы, с которыми держатель платежного инструмента взаимодействует в режиме самообслуживания;

• банковской услуге (продукту) не может быть присвоена низкая степень риска вне зависимости от сформированности контрольных процедур, если по итогам национальной, региональной, секторальной в соответствующей области деятельности оценок рисков установлено, что данная услуга (продукт) использовалась в схемах получения и (или) легализации доходов, полученных преступным путем.

Также установлена форма информации об установлении в правилах внутреннего контроля банка конкретизированных и дополнительных критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций.

Внесены иные изменения и дополнения.

Постановление № 69 вступает в силу с 1 апреля 2026 г.