Взаимосвязанные требования и обязательства

Требования и обязательства (за исключением гарантийного депозита денег, других способов обеспечения исполнения обязательств клиента (контрагента), гаранта (поручителя), которые в силу условий договоров, гражданского и (или) банковского законодательства взаимосвязаны таким образом, что необходимость возврата (погашения) привлеченных средств и (или) исполнения иных обязательств наступает для банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации только при условии исполнения их соответствующих требований в сумме, достаточной для исполнения указанных обязательств, и соответствуют следующим условиям:

в договорах, связанных с привлечением банком, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организацией денежных средств, не предусмотрена возможность расторжения договора и (или) возврата (погашения) привлеченных денежных средств досрочно по инициативе первоначального кредитора;

срок возврата (погашения) банком, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организацией привлеченных денежных средств превышает срок возврата (погашения) активов и (или) остаточный срок действия условных обязательств;

валюта требования совпадает с валютой обязательства либо банком, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организацией осуществлено хеджирование риска изменения курса валюты требования по отношению к валюте обязательства;

первоначальный кредитор в соответствии с законодательством страны его места нахождения (жительства) осуществляет оценку риска по соответствующим сделкам в целях расчета достаточности капитала, крупных рисков и создания резервов на покрытие возможных убытков (если подобные требования к нему установлены законодательством) в отношении конечного должника и не осуществляет такую оценку в отношении банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации;

исполнение обязательств банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации перед первоначальным кредитором не обеспечивается гарантийным депозитом денег, переводом на первоначального кредитора или по его поручению (приказу) на третью сторону правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, залогом имущества, гарантией, поручительством и (или) иными способами обеспечения исполнения обязательств, предусмотренными законодательством или договором, за исключением передачи в обеспечение требований банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации, взаимосвязанных с данными обязательствами;

в случае невозврата (непогашения) конечным должником требований банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации в течение 90 дней с даты наступления срока платежа договорами предусмотрены уступка данных требований первоначальному кредитору и (или) процедура прекращения соответствующих взаимосвязанных требований и обязательств банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации в течение последующих 90 дней. При этом уступка требования не должна предусматривать дисконт и (или) иные дополнительные платежи банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации, кроме сумм передаваемых (уступаемых) требований первоначальному кредитору. Для целей настоящего абзаца под дисконтом понимается разница между суммой требований к должнику и суммой передаваемых (уступаемых) требований первоначальному кредитору;

банк, ОАО «Банк развития», небанковская кредитно-финансовая организация не имеют обязательств по возврату (погашению) привлеченных денежных средств, уплате процентов за пользование ими и иных платежей, если только банк, ОАО «Банк развития», небанковская кредитно-финансовая организация не получили от конечного должника соответствующие платежи в сумме, достаточной для их исполнения;

банк, ОАО «Банк развития», небанковская кредитно-финансовая организация не имеют обязательств по возмещению потерь (расходов) и (или) уплате неустойки (штрафа, пени) первоначальному кредитору или по его поручению (приказу) третьей стороне в случае неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения конечным должником требований банка, ОАО «Банк развития», небанковской кредитно-финансовой организации;

конечный должник и первоначальный кредитор не совпадают в одном лице.

(Пункт 2 Инструкции о нормативах безопасного функционирования, утв. постановлением Правления Нацбанка от 11.07.2022 № 257)

Все термины